I. Dispoziţii generale
1. În înţelesul prezentelor norme, piaţa valutară interbancară se defineşte ca o piaţă continuă, în care se efectuează vânzări şi cumpărări de valute la vedere (spot) şi la termen (forward) contra monedei naţionale la cursuri de schimb determinate liber de intermediari autorizaţi de Banca Naţională a României să participe în nume şi în cont propriu sau în nume propriu şi în contul clienţilor.
2. În conformitate cu prevederile art. 32 şi 33 din Legea nr. 34/1991, Banca Naţională a României:
a) reglementează şi supraveghează piaţa valutară interbancară;
b) autorizează şi supraveghează intermediarii pieţei valutare interbancare;
c) participă pe piaţa valutară interbancară în scopul conducerii politicii valutare şi al protejării monedei naţionale;
d) publică zilnic un curs de schimb de referinţă al leului.
II. Condiţii de participare
3. Participarea pe piaţa valutară interbancară este condiţionată de obţinerea unei autorizaţii de la Banca Naţională a României, în vederea obţinerii autorizaţiei - solicitanţii vor trebui să probeze îndeplinirea unor condiţii minime pentru calitatea de broker sau dealer. Banca Naţională a României va elabora reglementările referitoare la autorizare, în termen de 15 zile de la data publicării prezentelor norme în Monitorul Oficial al României.
III. Principii de desfăşurare a tranzacţiilor pe piaţa
valutară interbancară
a) Principii generale
4. Toţi intermediarii autorizaţi au obligaţia de a contribui permanent la creşterea standardului profesional şi a reputaţiei pieţei valutare interbancare din România.
5. Piaţa valutară interbancară din România funcţionează în fiecare zi lucrătoare între orele 9,00 şi 14,00.
6. Intermediarii autorizaţi să opereze pe piaţa valutară interbancară sunt obligaţi să afişeze permanent, în timpul orelor de funcţionare a pieţei valutare interbancare, atât la ghişeele lor de lucru cu clienţii, cât şi prin sisteme de difuzare a informaţiei (tip Reuters, Telerate), cursurile de schimb orientative ale leului (vânzare/cumpărare), la vedere (spot) şi la termen (forward), pentru cel puţin următoarele valute:
-dolarul american (U.S.D.)
-marca germană (D.E.M.)
-francul francez (F.R.F.)
-lira sterlină (G.B.P.)
-francul elveţian (C.H.F.)
-lira italiană (I.T.L.)
Marja dintre cursurile de vânzare şi cele de cumpărare va fi determinată liber pe piaţa valutară interbancară.
Cotaţia va fi directă şi va avea ca bază unitatea monetară a României - leul (fără subdiviziuni).
Cursul de schimb la termen va fi cotat pentru cel puţin următoarele scadenţe:
-o lună (1 M)
-trei luni (3 M)
-şase luni (6 M)
7. Intermediarii autorizaţi ca dealeri au obligaţia să coteze, atât pentru clienţi, cât şi pentru ceilalţi intermediari autorizaţi, cursuri de schimb ferme sau informative, la solicitarea acestora.
8. În situaţia în care cotaţia fermă este acceptată de client sau de intermediarul autorizat, tranzacţia este considerată încheiată şi se execută necondiţionat.
b) Principii în relaţia intermediar-client
9. Ordinele de vânzare/cumpărare ale clienţilor se completează conform modelelor anexate (formularele nr. 1-4) şi cu respectarea următoarelor prevederi:
a) ordinele de cumpărare la vedere şi ordinele de cumpărare şi vânzare la termen să fie însoţite de instrucţiuni complete de plată la extern, respectiv ordin de plată sau deschidere de acreditiv având la bază documentaţia aferentă din care să rezulte natura de cont curent sau de capital a operaţiunii valutare.
Ordinele de cumpărare vor fi acceptate spre executare numai dacă vor fi însoţite de documente care să permită şi să facă posibilă atât identificarea naturii operaţiunii valutare, cât şi execuţia plăţii;
b) suma ordonată la cumpărare să nu depăşească suma necesară operaţiunii valutare de cont curent sau diferenţa dintre valoarea operaţiunii valutare curente şi disponibilităţile proprii cumulate în toate conturile valutare;
c) sumele în valută cumpărate pe piaţa valutară interbancară să fie folosite numai în scopul pentru care au fost cumpărate.
Sumele neutilizate în termenele prevăzute în ordinele de plată sau în acreditivele deschise vor fi obligatoriu vândute pe piaţa valutară interbancară în maximum 7 zile lucrătoare de la data expirării termenelor respective;
d) disponibilităţile în valută în conturi proprii, precum şi sumele cumpărate pe piaţa valutară interbancară nu pot fi utilizate ca garanţii pentru obţinerea de credite în lei;
e) ordinele de cumpărare sau vânzare la termen să fie însoţite de o documentaţie care să ateste necesitatea operaţiunii valutare;
f) persoanele juridice nerezidente au acces la piaţa valutară interbancară numai cu ordine de vânzare de valută.
10. În situaţia în care clientul nu acceptă cotaţia fermă a intermediarului poate opta pentru un ordin de vânzare/cumpărare la curs limitat (formularele nr. 5-8); valabilitatea în timp a unui astfel de ordin va fi indicată în mod expres de către client.
11. Intermediarii autorizaţi şi arbitrajiştii (dealerii) acestora au obligaţia de a asigura executarea cu prioritate a ordinelor clienţilor în timpul orelor de funcţionare a pieţei valutare interbancare şi de a nu concura executarea ordinelor acestora cu ordinele în nume şi în cont propriu.
12. Confidenţialitatea este esenţială pentru păstrarea reputaţiei şi creşterea eficienţei pieţei valutare interbancare.
În conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare, intermediarii autorizaţi au obligaţia de a păstra secretul profesional şi de a nu dezvălui identitatea clientului.
13. Tranzacţiile încheiate se execută necondiţionat de către intermediari şi se confirmă clienţilor prin extras de cont. Pentru tranzacţiile încheiate pe bază de ordine la curs limitat, intermediarii pot percepe clienţilor comisioane liber negociate.
c) Principii în relaţia intermediar-intermediar
14. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi să opereze pe piaţa valutară interbancară din România vor fi răspunzătoare şi vor controla activitatea personalului implicat în astfel de operaţiuni şi se vor asigura că acest personal cunoaşte şi respectă prevederile prezentelor norme şi a celorlalte reglementări legale.
15. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi să opereze pe piaţa valutară interbancară din România vor delimita clar autoritatea şi răspunderea personalului implicat şi se vor asigura, de asemenea, că fiecare persoană care tranzacţionează în numele instituţiei, are autoritatea şi pregătirea necesară să angajeze instituţia, prin fiecare tranzacţie încheiată, din punct de vedere legal (inclusiv patrimonial).
16. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi vor lua măsuri pentru elaborarea de norme proprii prin care se vor reglementa cel puţin următoarele:
a) procedurile de lucru cu clienţii;
b) relaţia cu alţi intermediari (linii de arbitraj, spot şi forward);
c) penalizările convenite în relaţia cu clienţii, precum şi cu alţi intermediari pentru situaţii de nerespectare a termenelor de decontare ale tranzacţiilor;
d) modalităţi şi proceduri de înregistrare a operaţiunilor valutare.
17. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi se vor asigura că personalul implicat (de regulă, arbitrajiştii) nu încheie, pe baza unor înţelegeri cu caracter oneros sau pentru profit personal, tranzacţii la cursuri de schimb în afara pieţei valutare interbancare.
18. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi se vor asigura că personalul implicat, în special arbitrajiştii:
-nu vor dezvălui sau discuta elemente aferente unor tranzacţii valutare încheiate cu clienţi sau cu alţi intermediari;
-nu se vor vizita reciproc la locul de muncă (sala de arbitraj) fără aprobarea expresă a conducerilor executive.
19. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi vor lua măsuri pentru delimitarea atribuţiilor şi departajarea activităţilor de piaţă valutară pe compartimente distincte, conform practicilor internaţionale (front office, back office, cifru şi corespondenţă bancară).
20. Tranzacţiile între intermediari se încheie în nume propriu, prin confirmare între arbitrajişti (telefonic, telex, Reuters dealing) şi reconfirmări letrice şi telex sau SWIFT codificate corespunzător (letric-specimene de semnături, telex-chei telegrafice, SWIFT-chei SWIFT). Reconfirmarea trebuie să includă cel puţin următoarele elemente:
-contrapartidă;
-data încheierii tranzacţiei;
-data valutei;
-valuta (valutele) implicată(e);
-sumele tranzacţionate;
-tipul tranzacţiei;
-cursul de schimb la vedere (spot) sau la termen (forward);
-corespondenţii părţilor;
-modalitatea de încheiere a tranzacţiei (telefon, telex, Reuters dealing).
21. Instrucţiunile de plată şi decontare vor fi transmise în cel mai scurt timp, de regulă în aceeaşi zi. Folosirea instrucţiunilor standard de plată între contrapartide poate avea o contribuţie semnificativă la preîntâmpinarea apariţiei unor eventuale diferenţe sau erori în decontarea sumelor tranzacţionate.
22. La primire, documentele de mai sus se verifică şi, pentru eventualele diferenţe, părţile vor lua legătura în vederea soluţionării situaţiei pe cale amiabilă. În caz de litigiu, părţile pot recurge la instanţe de arbitraj preconvenite.
Banca Naţională a României poate arbitra litigii apărute în aplicarea prevederilor prezentelor norme, dar numai după ce părţile implicate dovedesc că au epuizat toate posibilităţile de soluţionare pe cale amiabilă.
În astfel de cazuri, părţile trebuie să recunoască în prealabil principiul acceptării necondiţionate a deciziei de soluţionare a litigiului adoptată de Banca Naţională a României.
23. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi să opereze pe piaţa valutară interbancară din România vor asigura asimilarea şi utilizarea de către personalul implicat şi de către arbitrajişti, în special, a expresiilor uzuale, precum şi cunoaşterea înţelesurilor general acceptate în practica internaţională, conform nomenclatorului anexat la prezentele norme.
IV. Controlul operaţiunilor valutare
24. Intermediarii autorizaţi vor verifica, de asemenea, şi vor răspunde de respectarea de către clienţi a condiţiilor de participare pe piaţa valutară, conform prevederilor Regulamentului privind efectuarea operaţiunilor valutare şi art. 9 din prezentele norme.
25. Intermediarii autorizaţi vor stabili procedurile care să le permită verificarea îndeplinirii de către clienţi a prezentelor norme şi a celorlalte prevederi legale şi vor înainta Băncii Naţionale a României toate informaţiile şi orice document solicitat de către aceasta.
V. Sancţiuni
26. Cunoaşterea prevederilor prezentelor norme este necesară pentru a asigura îndeplinirea unor standarde minime de integritate şi profesionalism; încălcarea de către intermediarii autorizaţi a principiilor enunţate va atrage după sine acţiuni ferme întreprinse de Banca Naţională a României în vederea corectării imediate a comportamentului acestora pe piaţa valutară interbancară.
27. În situaţia încălcării prevederilor prezentelor norme, Banca Naţională a României va aplica celor în cauză sancţiunile prevăzute de lege.
Banca Naţională a României poate suspenda sau retrage, parţial sau total, autorizaţia unui intermediar de a desfăşura operaţiuni pe piaţa valutară interbancară, dacă:
a) acesta nu respectă prevederile reglementărilor Băncii Naţionale a României sau ale legii;
b) acesta efectuează operaţiuni în afara sferei de cuprindere a autorizaţiei;
c) conduita sa profesională nu contribuie la dezvoltarea pieţei valutare interbancare în condiţii de performanţă şi prudenţă bancară.
VI. Dispoziţii finale
28. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi se vor asigura că personalul implicat este în deplină cunoştinţă de cauză asupra identităţii clientului şi asupra caracterului tranzacţiei, în scopul prevenirii operaţiunilor de "spălare a banilor".
29. Comisioanele bancare aferente operaţiunilor pe piaţa valutară interbancară se calculează şi se încasează numai în lei.
30. Pentru fiecare zi de întârziere în decontarea operaţiunilor desfăşurate pe piaţa valutară interbancară, partea lezată (client sau intermediar) poate pretinde compensaţii materiale (atât în lei, cât şi în valută) pentru daunele produse.
31. Tranzacţiile valutare în afara orelor oficiale şi, în special, efectuate în alte locuri decât cele desemnate (front office) vor fi permise numai în situaţii excepţionale, cu aprobarea prealabilă a conducerilor executive ale intermediarilor autorizaţi.
32. Intermediarii autorizaţi, precum şi salariaţii acestora (arbitrajişti) pot înfiinţa asociaţii profesionale având drept scop ridicarea standardelor profesionale, stabilirea şi impunerea unor reguli de conduită şi etică profesională în desfăşurarea operaţiunilor pe piaţa valutară interbancară din România.
Astfel de asociaţii pot emite coduri de conduită care, o dată avizate de Banca Naţională a României, pot completa prezentele norme.
33. Prezentele norme au fost elaborate după consultări prealabile cu potenţialii operatori de pe piaţa valutară interbancară şi vor face subiectul unor revizuiri, ori de câte ori tendinţele de dezvoltare ale pieţei valutare o impun.
34. Prezentele norme intră în vigoare începând cu data de 1 august 1994, fiind comunicate de Banca Naţională a României, anterior acestei date, potenţialilor intermediari.
De la această dată îşi încetează aplicabilitatea Normele privind organizarea şi funcţionarea pieţei valutare bancare (anexa nr. 3 la Regulamentul privind efectuarea operaţiunilor valutare), publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 128 din 10 iunie 1992.
De asemenea, îşi încetează valabilitatea următoarele circulare emise de Banca Naţională a României: Circulara nr. 21 din 10 septembrie 1992 (Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 233 din 23 septembrie 1992), Circulara nr. 23 din 3 septembrie 1993 (Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 222 din 12 septembrie 1993), Circulara nr. 10 din 24 martie 1994 (Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 87 din 4 aprilie 1994) şi Circulara nr. 14 din 8 aprilie 1994 (Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 104 din 25 aprilie 1994).
Guvernatorul Băncii Naţionale a României,
Mugur Isărescu
NOMENCLATOR
Prezentul nomenclator cuprinde expresii uzuale şi înţelesurile lor general acceptate; folosirea lor va duce la evitarea neînţelegerilor ce ar putea apărea în timpul încheierii unei tranzacţii.
În toate cazurile, valuta/valutele tranzacţionată(e) trebuie clar specificată(e).
În anumite cazuri, evidente, unii termeni pot fi utilizaţi atât pentru operaţiuni de fructificare de fonduri, cât şi pentru operaţiuni de schimb valutar.
Operaţiuni la vedere (SPOT)
O operaţiune de vânzare/cumpărare valute cu decontare după două zile de la data încheierii tranzacţiei, la cursul de schimb stabilit între părţi (curs spot). În cazul în care este o zi nelucrătoare, decontarea are loc în următoarea zi lucrătoare. (Fac excepţie cazurile în care între contrapartide există alte convenţii).
Operaţiuni la termen (FORWARD)
O operaţiune de vânzare/cumpărare valute cu decontare după mai mult de două zile de la data încheierii tranzacţiei, la cursul de schimb stabilit între părţi (curs forward). În cazul în care aceasta este o zi nelucrătoare, decontarea are loc în următoarea zi lucrătoare. Dacă ziua de decontare este nelucrătoare şi ultima zi a lunii, decontarea se face în ultima zi lucrătoare a aceleiaşi luni.
Operaţiuni SWAP
O operaţiune de cumpărare şi vânzare simultană a aceleiaşi sume în valută cu decontarea la două date de valută diferite (de regulă spot şi forward) la cursuri de schimb stabilite (spot şi forward) la data tranzacţiei.
Data valutei (value date)
Data la care se face decontarea tranzacţiei.
Data tranzacţiei
Data la care se încheie tranzacţia.
Poziţie deschisă
Diferenţa dintre totalul tranzacţiilor la vedere şi totalul tranzacţiilor la termen efectuate într-o valută, pentru care se asumă un risc valutar, sau dintre totalul activelor şi pasivelor în valută.
Poziţie închisă
Cumpărări şi vânzări într-o valută sau active şi pasive valutare care se echilibrează pe total, negenerând o poziţie deschisă.
Cotaţie fermă (firm quotation)
Cotarea unui preţ ferm care angajează banca. Este recomandată adăugarea unor restricţii de timp sau de sumă ("ferm pentru un minut" sau "ferm pentru un milion").
Cotaţie orientativă (for info only)
Cotaţii care nu sunt ferme, datorită imposibilităţii de a tranzacţiona din anumite motive (depăşirea limitei de expunere etc.).
Cotaţie directă
O cotaţie este directă atunci când valuta locală este exprimată în funcţie de o unitate monetară a altei valute, numită de bază (ex. USD/DEM, USD valuta de bază).
Cotaţie indirectă
O cotaţie este indirectă când o valută este exprimată în funcţie de o unitate monetară a valutei locale (ex. USD/GBP, GBP valuta de bază).
Ordin la curs limitat
Ordin ce trebuie executat până la cursul limită indicat de client.
Înţelesul termenului limitat este vindeţi cu cel puţin în cazul unui ordin de vânzare şi cumpăraţi cu cel mult în cazul unui ordin de cumpărare.
Ordinele trebuie să specifice perioada pentru care sunt valabile (numărul de zile).
Broker
Intermediar autorizat care operează pe piaţa valutară interbancară în nume propriu, dar numai în contul clienţilor săi, pe baza ordinelor acestora, contra unui comision.
Dealer
Intermediar autorizat care operează pe piaţa valutară interbancară atât în nume şi în cont propriu, cât şi în nume propriu şi în contul clienţilor.
Conotaţia dealer pentru o persoană fizică (arbitrajist) se referă la angajaţii unui intermediar autorizat să opereze pe piaţa valutară interbancară.
Punct (pip)
Ultima cifră a unei cotaţii.
FORMULARUL Nr. 1
┌────────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────────────────┐
│Denumire client ........................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul .......................│
│........................................│ │................................................)│
│Adresa/Sediul ..........................│ │la CURSUL COTAT FERM şi acceptat de client │
│Tel./telex .............................│ │de .................... lei/.............. │
│Persoana de contact ....................│ │ │
│Nr. din Registrul comerţului ...........│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului│
│Cod SICOMEX ............................│ │L.S. L.S. │
└────────────────────────────────────────┘ │Se completează de intermediar la sediul acestuia,│
│în prezenţa clientului. │
└─────────────────────────────────────────────────┘
ORDIN DE CUMPĂRARE VALUTĂ LA VEDERE (SPOT)
valabil pentru data de ...................
Către ....................................
CUMPĂRAŢI suma de ............./.................................. cu data valutei de .........
(cifre) (litere)
Echivalentul în lei îl veţi recupera din contul nostru de disponibil nr. ......................
deschis la ....................................................................................
Suma în valută cumpărată o veţi vira cu aceeaşi dată de valută (sus-menţionată) în contul
nostru nr. .......................... deschis la ..............................................
Declarăm pe propria răspundere următoarele:
1. Scopul cumpărării de valută este o operaţiune de cont curent reprezentând
...........................................................................................
având la bază următoarele documente anexate:
...........................................................................................
...........................................................................................
...........................................................................................
2. Disponibilităţile noastre valutare cumulate la data prezentei sunt de ..................
(în cifre)
USD (sau echivalent în USD).
3. Suntem de acord cu blocarea sumei în valută, cumpărată până la utilizarea acesteia
conform destinaţiei iniţiale declarate prevăzute la pct. 1.
................... ........................
Data întocmirii Semnătura autorizată
L.S.
|
FORMULARUL Nr. 2
┌────────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────────────────┐
│Denumire client ........................│ │ACCEPTAT │
│........................................│ │la CURSUL COTAT FERM şi acceptat de client │
│Adresa/Sediul ..........................│ │de .................... lei/.............. │
│Tel./telex .............................│ │ │
│Persoana de contact ....................│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului│
│Nr. din Registrul comerţului ...........│ │L.S. L.S. │
│Cod SICOMEX ............................│ │Se completează de intermediar la sediul acestuia,│
└────────────────────────────────────────┘ │în prezenţa clientului. │
└─────────────────────────────────────────────────┘
ORDIN DE VÂNZARE VALUTĂ LA VEDERE (SPOT)
valabil pentru data de ...................
Către ....................................
VINDEŢI suma de ............./.................................. cu data valutei de ...........
(cifre) (litere)
din contul nostru valutar nr. .................. deschis la ...................................
Contravaloarea în lei se va vira cu aceeaşi dată a valutei în contul nostru în lei nr. ........
deschis la ....................................................................................
................... ........................
Data întocmirii Semnătura autorizată
L.S.
|
FORMULARUL Nr. 3
┌────────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────────────────┐
│Denumire client ........................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul .......................│
│........................................│ │................................................)│
│Adresa/Sediul ..........................│ │la CURSUL COTAT FERM şi acceptat de client │
│Tel./telex .............................│ │de .................... lei/.............. │
│Persoana de contact ....................│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului│
│Nr. din Registrul comerţului ...........│ │L.S. L.S. │
│Cod SICOMEX ............................│ │Se completează de intermediar la sediul acestuia,│
└────────────────────────────────────────┘ │în prezenţa clientului. │
└─────────────────────────────────────────────────┘
ORDIN DE CUMPĂRARE VALUTĂ LA TERMEN (FORWARD)
valabil pentru data de ...................
Către ....................................
CUMPĂRAŢI suma de ............./.................................. cu data valutei de .........
(cifre) (litere)
Echivalentul în lei îl veţi recupera din contul nostru de disponibil nr. ......................
deschis la ....................................................................................
Suma în valută cumpărată o veţi vira cu aceeaşi dată de valută (sus-menţionată) în contul
nostru nr. .......................... deschis la ..............................................
Declarăm pe propria răspundere următoarele:
1. Scopul cumpărării de valută este o operaţiune de cont curent cu plata la termen
reprezentând ..............................................................................
având la bază următoarele documente anexate:
...........................................................................................
...........................................................................................
...........................................................................................
2. Disponibilităţile noastre valutare cumulate la data prezentei sunt de ..................
(în cifre)
USD (sau echivalent în USD).
3. Suntem de acord cu blocarea sumei în valută, cumpărată până la utilizarea acesteia
conform destinaţiei iniţiale declarate prevăzute la pct. 1.
................... ........................
Data întocmirii Semnătura autorizată
L.S.
|
FORMULARUL Nr. 4
┌────────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────────────────┐
│Denumire client ........................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul .......................│
│........................................│ │................................................)│
│Adresa/Sediul ..........................│ │la CURSUL COTAT FERM şi acceptat de client │
│Tel./telex .............................│ │de .................... lei/.............. │
│Persoana de contact ....................│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului│
│Nr. din Registrul comerţului ...........│ │L.S. L.S. │
│Cod SICOMEX ............................│ │Se completează de intermediar la sediul acestuia,│
└────────────────────────────────────────┘ │în prezenţa clientului. │
└─────────────────────────────────────────────────┘
ORDIN DE VÂNZARE VALUTĂ LA TERMEN (FORWARD)
valabil pentru data de ...................
Către ....................................
VINDEŢI suma de ............./.................................. cu data valutei de ...........
(cifre) (litere)
din contul nostru valutar nr. ...................... deschis la ...............................
Contravaloarea în lei se va vira cu aceeaşi dată a valutei în contul nostru în lei nr. ........
deschis la ....................................................................................
Declarăm pe propria răspundere că scopul vânzării de valută îl constituie o operaţiune de
cont curent cu plata la termen, reprezentând ..................................................
având la bază următoarele documente anexate:
..............................................................................................
..............................................................................................
..............................................................................................
................... ........................
Data întocmirii Semnătura autorizată
L.S.
|
FORMULARUL Nr. 5
┌────────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────────────────┐
│Denumire client ........................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul .......................│
│........................................│ │................................................)│
│Adresa/Sediul ..........................│ │la CURSUL LIMITAT solicitat de client │
│Tel./telex .............................│ │de .................... lei/.............. │
│Persoana de contact ....................│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului│
│Nr. din Registrul comerţului ...........│ │L.S. L.S. │
│Cod SICOMEX ............................│ │EXECUTAT LA CURSUL de ........... lei/...........│
└────────────────────────────────────────┘ │Se completează de intermediar la sediul acestuia,│
│în prezenţa clientului. │
└─────────────────────────────────────────────────┘
ORDIN DE CUMPĂRARE VALUTĂ LA VEDERE (SPOT)
valabil pentru data de ...................
Către ....................................
CUMPĂRAŢI suma de ............./.................................. cu data valutei de .........
(cifre) (litere)
Echivalentul în lei îl veţi recupera din contul nostru de disponibil nr. ......................
deschis la ....................................................................................
Suma în valută cumpărată o veţi vira cu aceeaşi dată de valută (sus-menţionată) în contul
nostru nr. .......................... deschis la ..............................................
Declarăm pe propria răspundere următoarele:
1. Scopul cumpărării de valută este o operaţiune de cont curent reprezentând
...........................................................................................
având la bază următoarele documente anexate:
...........................................................................................
...........................................................................................
...........................................................................................
2. Disponibilităţile noastre valutare cumulate la data prezentei sunt de ..................
(în cifre)
USD (sau echivalent în USD).
3. Suntem de acord cu blocarea sumei în valută, cumpărată până la utilizarea acesteia
conform destinaţiei iniţiale declarate prevăzute la pct. 1.
................... ........................
Data întocmirii Semnătura autorizată
L.S.
|
FORMULARUL Nr. 6
┌────────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────────────────┐
│Denumire client ........................│ │ACCEPTAT │
│........................................│ │la CURSUL LIMITAT solicitat de client │
│Adresa/Sediul ..........................│ │de .................... lei/.............. │
│Tel./telex .............................│ │ │
│Persoana de contact ....................│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului│
│Nr. din Registrul comerţului ...........│ │L.S. L.S. │
│Cod SICOMEX ............................│ │EXECUTAT LA CURSUL de ........... lei/...........│
└────────────────────────────────────────┘ │Se completează de intermediar la sediul acestuia,│
│în prezenţa clientului. │
└─────────────────────────────────────────────────┘
ORDIN DE VÂNZARE VALUTĂ LA VEDERE (SPOT)
valabil pentru data de ...................
Către ....................................
VINDEŢI suma de ............./.................................. cu data valutei de ...........
(cifre) (litere)
din contul nostru valutar nr. .................. deschis la ...................................
Contravaloarea în lei se va vira cu aceeaşi dată a valutei în contul în lei nr. ...............
deschis la ....................................................................................
................... ........................
Data întocmirii Semnătura autorizată
L.S.
|
FORMULARUL Nr. 7
┌────────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────────────────┐
│Denumire client ........................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul .......................│
│........................................│ │................................................)│
│Adresa/Sediul ..........................│ │la CURSUL LIMITAT solicitat de client │
│Tel./telex .............................│ │de .................... lei/.............. │
│Persoana de contact ....................│ │ │
│Nr. din Registrul comerţului ...........│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului│
│Cod SICOMEX ............................│ │L.S. L.S. │
└────────────────────────────────────────┘ │EXECUTAT LA CURSUL de ........... lei/...........│
│Se completează de intermediar la sediul acestuia,│
│în prezenţa clientului. │
└─────────────────────────────────────────────────┘
ORDIN DE CUMPĂRARE VALUTĂ LA TERMEN (FORWARD)
valabil pentru data de ...................
Către ....................................
CUMPĂRAŢI suma de ............./.................................. cu data valutei de .........
(cifre) (litere)
Echivalentul în lei îl veţi recupera din contul nostru de disponibil nr. ......................
deschis la ....................................................................................
Suma în valută cumpărată o veţi vira cu aceeaşi dată de valută (sus-menţionată) în contul
nostru nr. .......................... deschis la ..............................................
Declarăm pe propria răspundere următoarele:
1. Scopul cumpărării de valută este o operaţiune de cont curent reprezentând
...........................................................................................
având la bază următoarele documente anexate:
...........................................................................................
...........................................................................................
...........................................................................................
2. Disponibilităţile noastre valutare cumulate la data prezentei sunt de ..................
(în cifre)
USD (sau echivalent în USD).
3. Suntem de acord cu blocarea sumei în valută, cumpărată până la utilizarea acesteia
conform destinaţiei iniţiale declarate prevăzute la pct. 1.
................... ........................
Data întocmirii Semnătura autorizată
L.S.
|
FORMULARUL Nr. 8
┌────────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────────────────┐
│Denumire client ........................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul .......................│
│........................................│ │................................................)│
│Adresa/Sediul ..........................│ │la CURSUL LIMITAT solicitat de client │
│Tel./telex .............................│ │de .................... lei/.............. │
│Persoana de contact ....................│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului│
│Nr. din Registrul comerţului ...........│ │L.S. L.S. │
│Cod SICOMEX ............................│ │EXECUTAT LA CURSUL de ........... lei/...........│
└────────────────────────────────────────┘ │Se completează de intermediar la sediul acestuia,│
│în prezenţa clientului. │
└─────────────────────────────────────────────────┘
ORDIN DE VÂNZARE VALUTĂ LA TERMEN (FORWARD)
valabil pentru data de ...................
Către ....................................
VINDEŢI suma de ............./.................................. cu data valutei de ...........
(cifre) (litere)
din contul nostru valutar nr. ...................... deschis la ...............................
Contravaloarea în lei se va vira cu aceeaşi dată a valutei în contul nostru în lei nr. ........
deschis la ....................................................................................
Declarăm pe propria răspundere că scopul vânzării de valută îl constituie o operaţiune de
cont curent cu plata la termen, reprezentând ..................................................
având la bază următoarele documente anexate:
...............................................................................................
...............................................................................................
...............................................................................................
................... ........................
Data întocmirii Semnătura autorizată
L.S.
|