Banca Naţională a României
Regulament nr. 1 din 13.mai.1991
Monitorul Oficial, Partea I 101 13.mai.1991
Intrare în vigoare la 13.mai.1991
privind operaţiunile curente şi transferurile de capital cu mijloace de plată străine
În baza prevederilor art. 33 şi 62 din Legea nr. 34/1991 privind Statutul Băncii Naţionale a României, Banca Naţională a României a elaborat prezentul regulament:
CAPITOLUL I Dispoziţii generale
Art. 1. - Prevederile prezentului regulament se aplică operaţiunilor curente şi transferurilor de capital cu mijloace de plată străine, precum şi unor operaţiuni cu lei, pe, dinspre şi înspre teritoriul de plăţi al României.
Art. 2. - În completarea prezentului regulament, Banca Naţională a României va emite norme de aplicare.
Art. 3. - Încasările şi plăţile ce au loc pe teritoriul de plăţi al României vor fi efectuate numai în moneda naţională, LEUL, şi unitatea sa divizionară centezimală, BANUL, cu excepţia acelora altfel reglementate în mod expres de lege.
Art. 4. - Teritoriul de plăţi al României se suprapune teritoriului de stat al României, cu excepţia zonelor cu regim vamal, fiscal şi de plăţi special, denumit în continuare şi teritoriu vamal.
Art. 5. - În sensul prevederilor prezentului regulament şi ale normelor de aplicare a acestuia, pe teritoriul de plăţi al României sînt mijloace de plată străine devizele exprimate în valută liber convertibilă care pot deservi operaţiuni economice curente şi transferuri de capital.
Art. 6. - Persoanele ce pot desfăşura operaţiuni curente şi transferuri de capital cu mijloace de plată străine sînt persoanele fizice, cetăţeni români şi străini, cu domiciliul stabil sau aflate temporar în România, precum şi persoane juridice agreate, definite în prezentul regulament ca subiecţi de drept.
CAPITOLUL II Cursurile de schimb ale leului
Art. 7. - Pe teritoriul de plăţi al României operează temporar două cursuri de schimb: cursul oficial stabilit de Banca Naţională a României şi cursul pieţei valutare.
Art. 8. - Subiecţii de drept pot desfăşura operaţiuni curente şi transferuri de capital la cursul oficial şi la cursul pieţei valutare.
CAPITOLUL III Deţinerea de disponibilităţi exprimate în mijloace de plată străine
Art. 9. - În interiorul teritoriului de plăţi al României subiecţii de drept au dreptul de a obţine venituri şi de a deţine valută, respectînd legea.
Art. 10. - Subiecţii de drept pot deschide şi pot păstra disponibilităţi exprimate în mijloace de plată străine în conturi bancare la băncile situate pe teritoriul de plăţi al României, autorizate în acest sens de Banca Naţională a României.
Art. 11. - Deţinerea şi utilizarea de către persoanele juridice agreate şi de către cetăţenii români şi străini cu domiciliul stabil în România de disponibilităţi exprimate în mijloace de plată străine în conturi deschise la instituţii financiar-bancare din străinătate se pot face exclusiv pe baza unei autorizaţii prealabile eliberate de Banca Naţională a României.
CAPITOLUL IV Operaţiuni curente şi transferuri de capital cu mijloace de plată
străine şi cu lei, care fac obiectul prezentului regulament
Art. 12. - Sumele în valută efectivă (numerar) deţinute pe teritoriul de plăţi al României de către subiecţii de drept pot fi transferate înspre şi dinspre teritoriul de plăţi al României exclusiv în condiţiile legii, ale prezentului regulament şi ale normelor de aplicare a acestuia.
Art. 13. - Persoanele fizice pot intra pe teritoriul de plăţi al României cu valută efectivă în numerar în limita unei sume echivalente cu 50.000 dolari S.U.A., orice alte sume care depăşesc acest plafon putînd fi introduse pe teritoriul de plăţi al României prin intermediul băncilor.
Art. 14. - Persoanele fizice rezidente în România pot ieşi de pe teritoriul de plăţi al României avînd asupra lor sume în valute echivalente cu maximum 5.000 dolari S.U.A./persoană/călătorie, din care 1.000 dolari S.U.A. fără justificare.
Suma în numerar ce depăşeşte echivalentul a 1.000 dolari S.U.A./persoană/călătorie constituie transfer de valută în numerar şi nu poate deservi decît tranzacţii curente ca plată a unor bunuri şi servicii pentru scopuri medicale, de studii şi altele care sînt precizate în normele la prezentul regulament.
Suma în numerar ce depăşeşte 1.000 dolari S.U.A. trebuie declarată şi justificată în faţa organelor vamale româneşti printr-o adeverinţă bancară din care să rezulte că respectiva sumă transferată în numerar provine dintr-un depozit bancar şi serveşte unei operaţiuni curente.
Art. 15. - Transferurile bancare directe sau indirecte în străinătate din conturile persoanelor fizice domiciliate în România şi ale persoanelor juridice române nu pot avea decît natura tranzacţiilor curente, în afara cazurilor prevăzute de lege şi care fac obiectul unei autorizaţii prealabile a Băncii Naţionale a României, eliberată de la caz la caz.
În acest sens, băncile răspund de aplicarea legii, a prezentului regulament şi a normelor de aplicare a acestuia.
Sumele persoanelor fizice menţionate la alin. 1, care depăşesc plafonul de 5.000 dolari S.U.A. în numerar, pot fi transferate în străinătate numai prin intermediul băncilor în condiţiile prezentului articol, pentru efectuarea unor operaţiuni curente. Băncile nu vor limita volumul acestor tranzacţii atîta vreme cît le vor considera de bună-credinţă, dar vor ţine evidenţa, vor răspunde şi vor controla permanent volumul şi natura acestor operaţiuni, documentele care stau la baza acestora, sesizînd organele de supraveghere bancară ale Băncii Naţionale a României la constatarea oricăror nereguli sau a operaţiunilor care depăşesc cadrul prezentului regulament.
Art. 16. - La intrarea în ţară şi ieşirea de pe teritoriul de plăţi al României, persoanele fizice, cetăţeni români şi străini, aflate temporar în România, sînt obligate să declare organelor vamale româneşti disponibilităţile în valută efectivă (numerar) aflate asupra lor care depăşesc echivalentul a 1.000 dolari S.U.A.
Persoanele fizice aflate temporar în România nu pot ieşi de pe teritoriul de plăţi al ţării cu o sumă în valută efectivă (numerar) superioară celei declarate la intrarea în ţară. Orice supliment se transferă prin intermediul băncilor, în condiţiile legii, ale prezentului regulament şi ale normelor de aplicare a acestuia.
Art. 17. - Transferul de titluri publice (titluri de stat) româneşti exprimate în mijloace de plată străine se efectuează numai cu avizul autorităţilor competente româneşti.
Art. 18. - Înspre şi dinspre teritoriul de plăţi al României, persoanele fizice cu domiciliul stabil sau aflate temporar în România nu pot introduce sau scoate sume efective (numerar) mai mari de 2.500 lei/persoană/călătorie.
Art. 19. - Transferurile de titluri publice româneşti exprimate în lei pot fi efectuate numai cu avizul autorităţilor româneşti competente.
Art. 20. - Operaţiunile curente şi transferurile de capital cu mijloace de plată străine se efectuează de către subiecţii de drept în mod diferenţiat, la cursul oficial sau la cursul stabilit pe piaţa valutară, numai prin intermediul băncilor sau al altor persoane juridice, inclusiv case de schimb valutar autorizate în acest sens de Banca Naţională a României, în condiţiile legii, ale prezentului regulament şi ale normelor de aplicare a acestuia, astfel:
a) Toate băncile agreate pot desfăşura operaţiuni de ghişeu de schimb valutar şi pot participa la constituirea de case de schimb valutar, în condiţiile menţionate în autorizaţiile eliberate în prealabil de Banca Naţională a României.
b) Casele de schimb valutar se pot constitui conform Legii nr. 31/1990. Ele sînt persoane juridice române.
c) Alte persoane juridice române pot solicita autorizaţia Băncii Naţionale a României ca, în afara activităţii lor de bază, să desfăşoare operaţiuni de schimb valutar, cu condiţia încadrării în prevederile Legii nr. 31/1990, ale actelor normative care le reglementează activitatea, ale prezentului regulament şi ale normelor de aplicare a acestuia.
CAPITOLUL V Supravegherea şi controlul operaţiunilor cu mijloace de plată străine
şi cu lei, care fac obiectul prezentului regulament
Art. 21. - Supravegherea şi controlul activităţii cu mijloace de plată străine şi cu lei, care fac obiectul prezentului regulament, cad în sarcina Băncii Naţionale a României.
În îndeplinirea atribuţiilor sale de supraveghere şi control al activităţii de mijloace de plată străine şi în lei, care fac obiectul prezentului regulament, Banca Naţională a României va colabora cu băncile, ministerele, departamentele şi alte agenţii şi autorităţi guvernamentale în legătură cu operaţiunile ce intră şi în sfera lor de competenţă.
Art. 22. - Persoanele juridice autorizate să desfăşoare operaţiunile curente cu mijloace de plată străine şi transferuri de capital cu mijloace de plată străine şi cu lei, care fac obiectul prezentului regulament, au obligaţia să raporteze Băncii Naţionale a României situaţia activelor şi pasivelor lor exprimate în mijloace de plată străine, în ordinea exigibilităţii lor, precum şi mişcările în conturile nerezidenţilor şi în balanţa activelor străine care depăşesc echivalentul a 100.000 dolari S.U.A., în aplicarea prevederilor Legii nr. 33/1991.
Raportarea se va face în condiţiile stabilite de normele Băncii Naţionale a României de aplicare a prevederilor prezentului regulament.
Art. 23. - Orice încălcare a dispoziţiilor prezentului regulament se sancţionează de către organele de supraveghere şi control ale Băncii Naţionale a României, corespunzător cu gravitatea faptelor săvîrşite, mergînd pînă la retragerea autorizaţiei, conform prevederilor din cap. IX al Legii nr. 33/1991.
În situaţia constatării altor nereguli în desfăşurarea operaţiunilor cu mijloace de plată străine sau a transferurilor de capital, organele de supraveghere şi control bancar vor sesiza instituţiile în drept menţionate la art. 21, în scopul aplicării unor sancţiuni care intră în competenţa lor.
CAPITOLUL VI Dispoziţii finale
Art. 24. - Banca Naţională a României va emite norme de aplicare a prezentului regulament în termen de 30 de zile de la data publicării.
Art. 25. - Pe data publicării prezentului regulament orice dispoziţie contrară în domeniu se abrogă.