În scopul includerii organizaţiilor cooperatiste de credit în sistemul de compensare multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie, administrat de TransFonD - S.A. în calitate de agent al Băncii Naţionale a României,
având în vedere prevederile art. 2 alin. (2) şi ale art. 23 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi ale art. 160 şi 161 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002,
în temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi al art. 285 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002,
Banca Naţională a României emite prezenta circulară.
Art. I. - Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 64 bis din 29 martie 1996, se modifică şi se completează după cum urmează:
1. În tot textul regulamentului termenii de mai jos se vor înlocui după cum urmează:
-"societate bancară" cu "participant";
-"unitate bancară" cu "unitate a participantului";
-"unitate bancară iniţiatoare" şi "bancă iniţiatoare" cu "unitate iniţiatoare";
-"unitate bancară prezentatoare" şi "bancă prezentatoare" cu "unitate prezentatoare";
-"unitate bancară primitoare" şi "bancă primitoare" cu "unitate primitoare";
-"unitate bancară destinatară" şi "bancă destinatară" cu "unitate destinatară".
2. Articolul 2 "Termeni utilizaţi" se modifică după cum urmează:
2.1. Definiţiile, cu excepţia celor de la pct. 2, 15 şi 17, vor avea următorul cuprins:
"1. plata reprezintă orice operaţiune, atât de plată, cât şi de încasare, rezultată în urma unei operaţiuni comerciale sau necomerciale, realizată de o unitate a unei bănci sau organizaţii cooperatiste de credit pentru contul unui client al său ori în numele şi pentru contul său;
...............................................................................................
|
3. plata intrabancară reprezintă o plată efectuată între două unităţi ale unui participant;
4. plata interbancară reprezintă o plată efectuată între două unităţi care nu aparţin aceluiaşi participant;
5. plata locală reprezintă o plată efectuată între două unităţi ale unor participanţi, în toate cazurile cele două unităţi fiind situate în aceeaşi localitate;
6. plata intrajudeţeană reprezintă o plată efectuată între două unităţi ale unor participanţi, în toate cazurile cele două unităţi fiind situate pe teritoriul aceluiaşi judeţ, dar nu în aceeaşi localitate;
7. plata interjudeţeană reprezintă o plată efectuată între două unităţi ale unor participanţi, în toate cazurile cele două unităţi fiind situate pe teritoriul a două judeţe;
8. compensarea multilaterală interbancară reprezintă modalitatea de calcul a obligaţiilor şi creanţelor fiecărui participant faţă de toţi ceilalţi participanţi la compensare, modalitate care stă la baza decontării pe bază netă;
9. participanţii la compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie, reglementată prin prezentul regulament, sunt băncile şi casele centrale ale cooperativelor de credit;
10. unitate a participantului reprezintă o unitate a unei bănci sau a unei case centrale a cooperativelor de credit, unitate autorizată de Banca Naţională a României;
11. unitatea iniţiatoare reprezintă unitatea participantului care ordonă o plată fără numerar pentru contul unui client al său sau în numele şi pe contul său propriu, având astfel iniţiativa începerii unei operaţiuni de plată fără numerar;
12. unitatea prezentatoare reprezintă unitatea participantului care introduce în compensare instrumente de plată pe suport hârtie, primite de la o unitate iniţiatoare aparţinând aceleiaşi bănci sau aceleiaşi reţele cooperatiste de credit;
13. unitatea primitoare reprezintă unitatea participantului care primeşte din compensare instrumente de plată pe suport hârtie, care sunt destinate unei alte unităţi bancare, respectiv unei alte unităţi a organizaţiei cooperatiste de credit, aparţinând aceleiaşi bănci, respectiv reţele cooperatiste de credit;
14. unitatea destinatară reprezintă unitatea participantului care primeşte din partea unei unităţi iniţiatoare o plată fără numerar (prin ordin de plată) sau care primeşte ordinul de a efectua o plată fără numerar (printr-un instrument de plată de debit), cu excepţia organizaţiilor cooperatiste, care pot accepta din compensare doar ordine de plată; unitatea destinatară finalizează o operaţiune de plată fără numerar;
...............................................................................................
|
16. instrumentul de plată de credit reprezintă instrumentul de plată care circulă de la unitatea bancară sau unitatea organizaţiei cooperatiste de credit a plătitorului către unitatea bancară sau unitatea organizaţiei cooperatiste de credit a beneficiarului, având ca efect debitarea contului plătitorului şi creditarea contului beneficiarului;"
2.2. După punctul 17 se introduce punctul 18 cu următorul cuprins:
"18. TransFonD reprezintă Societatea Naţională de Transfer de Fonduri şi Decontări - TransFonD - S.A., care administrează sistemul de compensare multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie în calitate de agent al Băncii Naţionale a României."
3. Articolul 3 "Structurile Băncii Naţionale a României şi ale societăţilor bancare participante la compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie" va avea următorul cuprins:
"Articolul 3
Structurile TransFonD şi ale participanţilor la compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie
Activitatea de compensare multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie este desfăşurată de TransFonD în calitate de agent al Băncii Naţionale a României, prin intermediul unor compartimente organizatorice specializate existente în toate sucursalele TransFonD din teritoriu şi în centrala TransFonD, ale căror structuri specializate reprezintă, în înţelesul legii, case de compensaţii interbancare.
Pentru înfiinţarea oricărei alte case de compensaţii interbancare este necesară obţinerea autorizaţiei din partea Băncii Naţionale a României.
În fiecare loc de desfăşurare a compensării de către TransFonD într-un judeţ/municipiul Bucureşti participantul va fi reprezentat printr-o singură unitate proprie localizată în reşedinţa respectivului judeţ/municipiul Bucureşti. Această unitate va avea deschis un singur cont - corespunzător locului de desfăşurare a compensării de către TransFonD -, conform principiului «un cont - un participant».
În cazul în care nu există nici o unitate a participantului deschisă în reşedinţa de judeţ, participantul va fi reprezentat de orice altă unitate a sa desemnată din judeţul respectiv."
4. Articolul 5 "Circuitele, termenele şi intervalele obligatorii ale plăţilor interbancare" se modifică după cum urmează:
4.1. Punctul 5.3 va avea următorul cuprins:
"5.3. Unităţile participanţilor sunt obligate să sesizeze inspectorului de compensare nerespectarea de către alte unităţi a prevederilor prezentului articol."
4.2. Punctul 5.4 va avea următorul cuprins:
"5.4. Inspectorii de compensare au obligaţia ca în fiecare săptămână, prin sondaj, să verifice respectarea prevederilor prezentului articol de către toate unităţile participanţilor la şedinţele de compensare."
5. După paragraful 1 al articolului 6 "Instrumente de plăţi interbancare acceptate în compensarea multilaterală" se introduce un nou paragraf cu următorul cuprins: "Excepţie fac organizaţiile cooperatiste de credit care pot introduce şi accepta în/din compensarea multilaterală doar ordine de plată."
6. Litera b3) a articolului 7 "Instrumente de plăţi interbancare excluse din compensarea multilaterală" va avea următorul cuprins:
"b3) numele şi/sau numărul codului unităţii participantului sau al cooperativei de credit la care are deschis cont plătitorul şi/sau al unităţii participantului sau al cooperativei de credit la care are deschis cont beneficiarul;"
7. Articolul 8 "Şedinţa de compensare" va avea următorul cuprins:
"În fiecare zi lucrătoare se ţine o şedinţă obligatorie de compensare a plăţilor interbancare în sucursalale şi centrala TransFonD, în săli special amenajate şi echipate în acest scop.
Şedinţa zilnică se încheie prin obţinerea unui rezultat unic privind poziţia debitoare sau poziţia creditoare a fiecărei unităţi a unei bănci sau case centrale a cooperativelor de credit participante la compensare.
Prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României se poate stabili ca într-o zi lucrătoare, în una sau mai multe sucursale ale TransFonD şi/sau în centrala TransFonD să nu se desfăşoare şedinţa de compensare."
8. Paragraful 1 al articolului 10 "Inspectorul de compensare" va avea loc următorul cuprins:
"În fiecare sucursală teritorială şi în centrala TransFonD şedinţa de compensare este condusă de un inspector de compensare."
9. Articolul 11 "Modificarea orarului şedinţei de compensare" va avea următorul cuprins:
"Banca Naţională a României şi TransFonD au dreptul să modifice, fie din proprie iniţiativă, fie la solicitarea participanţilor, orarul şedinţei de compensare, în situaţii justificate. Pentru modificarea orarului şedinţei de compensare TransFonD are obligaţia să solicite, în scris, aprobarea Direcţiei contabilitate a Băncii Naţionale a României, comunicând totodată şi motivele acestei modificări. TransFonD are obligaţia să notifice în timp util, telefonic sau prin telefax, tuturor participanţilor şi unităţilor acestora modificarea orarului şedinţei de compensare şi motivele acestei modificări."
10. Articolul 12 "Agentul de compensare" va avea următorul cuprins:
"Fiecare participant este obligat să delege dintre angajaţii săi, pentru şedinţele de compensare, câte un reprezentant pentru fiecare unitate proprie care participă la compensare. Acest reprezentant va fi numit în continuare agent de compensare.
O dată cu desemnarea agenţilor de compensare participanţii vor stabili şi câte un înlocuitor pentru fiecare dintre aceştia. Participanţii vor comunica în scris TransFonD şi sucursalelor acesteia datele de identificare ale agenţilor de compensare şi ale înlocuitorilor acestora, utilizând formularul standardizat reglementat în Circulara Băncii Naţionale a României nr. 11/1995 privind organizarea participării la activitatea de compensare multilaterală a plăţilor interbancare pe suport hârtie.
În cazuri excepţionale, directorul unităţii participantului are dreptul să dea o împuternicire expresă de reprezentare, la şedinţa de compensare din ziua respectivă, unei alte persoane decât cei doi agenţi de compensare mai sus menţionaţi.
TransFonD poate solicita centralelor participanţilor, din proprie iniţiativă sau la propunerea sucursalelor sale, înlocuirea unor agenţi de compensare."
11. Titlul articolului 13 va avea următorul cuprins:
"Pregătirea şedinţei de compensare la unităţile participanţilor".
12. Paragraful 13.1 al articolului 13 va avea următorul cuprins:
"13.1. Pregătirea şedinţei de compensare se desfăşoară în afara sucursalelor şi a centralei TransFonD."
13. Articolul 17 "Transmiterea mesajelor între sucursalele şi centrala Băncii Naţionale a României" va avea următorul cuprins:
"Articolul 17
Transmiterea mesajelor
După închiderea şedinţei de compensare, într-un interval maxim de o oră (până la ora 12,30), inspectorii de compensare din cadrul sucursalelor TransFonD au obligaţia să transmită către centrala TransFonD conţinutul formularului de compensare centralizator."
14. În cadrul articolului 19 "Arhivarea documentelor compensării" se va înlocui "Direcţia decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României" cu "TransFonD", iar "sucursalele Băncii Naţionale a României" cu "sucursalele TransFonD".
15. La articolul 19 "Arhivarea documentelor compensării" se introduce paragraful 19.3 cu următorul cuprins:
"19.3. TransFonD are obligaţia predării arhivei aferente activităţii de compensare desfăşurate în mandat către Banca Naţională a României, în condiţiile reglementărilor în vigoare şi ale contractului de mandat, pentru arhivarea definitivă."
16. În cuprinsul articolului 20 "Faptele contravenţionale şi sancţiunile care se aplică în cazul nerespectării de către unităţile participanţilor a reglementărilor privind compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie", paragraful 20.3, se va înlocui "sucursalelor Băncii Naţionale a României" cu "sucursalelor TransFonD" şi "Centrala Băncii Naţionale a României - Direcţia decontării operaţiunilor bancare" cu "centrala TransFonD".
17. În cuprinsul articolului 20 "Faptele contravenţionale şi sancţiunile care se aplică în cazul nerespectării de către unităţile participanţilor a reglementărilor privind compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie", paragraful 20.4, se va înlocui "Direcţia decontării operaţiunilor bancare" cu "centrala TransFonD".
18. Articolul 21 "Comisioane şi speze" se modifică după cum urmează:
18.1. Paragraful 21.1 va avea următorul cuprins:
"21.1. Pentru serviciile de compensare Banca Naţională a României percepe comisioane prin intermediul agentului său TransFonD."
18.2. Paragraful 21.2 va avea următorul cuprins:
"21.2. Cuantumurile comisioanelor se stabilesc prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României."
18.3. Paragraful 21.3 se elimină.
19. În cuprinsul articolului 24 "Situaţii statistice" se vor înlocui "sucursalele Băncii Naţionale a României" cu "sucursalele TransFonD" şi "Direcţiei decontării operaţiunilor bancare" cu "centralei TransFonD".
20. În cuprinsul articolului 25 "Formularistica de compensare editată pe calculator" se înlocuieşte "Direcţiei decontării operaţiunilor bancare" cu "TransFonD".
21. La articolul 26 "Compensarea multilaterală a cambiilor şi biletelor la ordin" se introduce la sfârşitul paragrafului 26.1 un alineat cu următorul cuprins:
"Excepţie fac organizaţiile cooperatiste de credit care nu pot introduce sau accepta în/din compensarea multilaterală cambii şi bilete la ordin."
22. Circuitele OP.1a), OP.1b), OP.1c), OP.1d), OP.2a), OP.2b) şi OP.2c) din anexa nr. 1 se vor înlocui cu circuitul prevăzut în anexa nr. 1 care face parte integrantă din prezenta circulară.
23. Circuitele OP.3a) şi OP.3b) din anexa nr. 1 se vor înlocui cu circuitul prevăzut în anexa nr. 2 care face parte integrantă din prezenta circulară.
24. Circuitele OP.4a) şi OP.4b) din anexa nr. 1 se vor înlocui cu circuitul prevăzut în anexa nr. 3 care face parte integrantă din prezenta circulară.
25. Circuitul OP.5 din anexa nr. 1 se va înlocui cu circuitul prevăzut în anexa nr. 4 care face parte integrantă din prezenta circulară.
26. În textul anexelor "Direcţia decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României" se înlocuieşte cu "Banca Naţională a României", cu excepţia pct. 9 din anexa nr. 10.
27. În anexa nr. 10, punctul 7 va avea următorul cuprins:
"7. Semnătura inspectorului de compensare şi ştampila sucursalei TransFonD;"
28. În anexa nr. 10, punctul 9 va avea următorul cuprins:
"9. Data până la care se poate depune contestaţia la centrala TransFonD."
29. În cadrul anexei nr. 12b), în formularul "Instrumente de plată de credit compensate", prin următoarele codificări se înţelege:
-OP1 - Circuitul local al ordinului de plată;
-OP2 - Circuitul intrajudeţean al ordinului de plată;
-OP3 - Circuitul interjudeţean al ordinului de plată cu compensarea la destinaţie;
-OP4 - Circuitul interjudeţean al ordinului de plată cu compensarea la iniţiere;
-OP5 - Circuitul naţional al ordinului de plată.
Art. II. - Formularistica utilizată pentru compensare nu se modifică şi se va completa în mod corespunzător şi de către casele centrale ale cooperativelor de credit.
Art. III. - Organizaţiile cooperatiste de credit din cadrul unei reţele, constituite sau rezultate prin reorganizarea organizaţiilor cooperaţiei de credit în conformitate cu prevederile capitolului 1 secţiunea 1 de la titlul X - Dispoziţii tranzitorii din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002, au obligaţia să se conformeze la prevederile Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie, modificat prin prezenta circulară, în termen de maximum 60 de zile de la obţinerea autorizaţiei de funcţionare de la Banca Naţională a României, în conformitate cu prevederile Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002, şi ale Normei Băncii Naţionale a României nr. 7/2002 privind transferurile de fonduri în cadrul unei reţele cooperatiste de credit.
PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR CONSTANTIN ISĂRESCU
Bucureşti, 21 august 2002.
Nr. 32.