┌────┬──────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │Nr. │ Indicator │ Semnificaţia indicatorilor din anexa nr. 1 │ │crt.│ │ │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 1. │Valoarea depozitelor │valoarea depozitelor denominate în monedă naţională ale clienţilor care nu sunt │ │ │denominate în monedă │instituţii financiare monetare la instituţii financiare monetare; se calculează │ │ │naţională ale clienţilor │ca suma soldurilor la sfârşitul lunii ale conturilor (inclusiv eventualele valori │ │ │care nu sunt instituţii │ale overdrafturilor neutilizate) şi depozitelor denominate în monedă naţională. │ │ │financiare monetare la │Se includ: │ │ │instituţii financiare monetare│- valoarea soldurilor conturilor (curente, de depozit, de economii, de card) şi │ │ │ │ ale depozitelor la termen reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) │ │ │ │ care pot fi transferate, la cererea deţinătorului, prin intermediul │ │ │ │ instrumentelor de plată (cecuri, ordine de plată, debitare directă sau alte │ │ │ │ mijloace similare) şi care nu presupun restricţii (transferul fondurilor │ │ │ │ într-un alt cont intermediar din care să se iniţieze transferul fondurilor), │ │ │ │ întârzieri sau penalităţi; │ │ │ │- valoarea soldurilor conturilor (curente, de depozit, de economii, de card) şi │ │ │ │ ale depozitelor la termen reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) │ │ │ │ care pot fi transformate în numerar până la sfârşitul zilei bancare sau în ziua │ │ │ │ imediat următoare; │ │ │ │- valoarea soldurilor conturilor (curente, de depozit, de economii, de card) şi │ │ │ │ ale depozitelor la termen reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) │ │ │ │ utilizate pentru plata în avans a monedei electronice în schemele de monedă │ │ │ │ electronică de tip "hardware-based" sau "software-based" (de exemplu, cardurile │ │ │ │ preplătite); │ │ │ │- valoarea creditelor cu scadenţă până la sfârşitul zilei următoare celei în care │ │ │ │ au fost acordate respectivele credite; │ │ │ │- valoarea overdraftului neutilizat în aceste conturi, dacă este cazul. │ │ │ │Raportează instituţia de credit care gestionează contul "loro". │ │ │ │Măsurare: valoarea depozitelor │ │ │ │Perioada de referinţă: soldul la sfârşitul fiecărei luni a anului precedent │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 2. │Valoarea depozitelor │valoarea depozitelor denominate în valută ale clienţilor care nu sunt instituţii │ │ │denominate în valută │financiare monetare la instituţii financiare monetare; se calculează ca suma │ │ │ale clienţilor care nu │soldurilor la sfârşitul lunii ale conturilor (inclusiv eventualele valori ale │ │ │sunt instituţii financiare │overdrafturilor neutilizate) şi depozitelor denominate în valută. │ │ │monetare la instituţii │Se includ: │ │ │financiare monetare │- valoarea soldurilor conturilor (curente, de depozit, de economii, de card) şi │ │ │ │ ale depozitelor la termen reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) │ │ │ │ care pot fi transferate, la cererea deţinătorului, prin intermediul │ │ │ │ instrumentelor de plată (cecuri, ordine de plată, debitare directă sau alte │ │ │ │ mijloace similare) şi care nu presupun restricţii (transferul fondurilor într-un│ │ │ │ alt cont intermediar din care să se iniţieze transferul fondurilor), întârzieri │ │ │ │ sau penalităţi; │ │ │ │- valoarea soldurilor conturilor (curente, de depozit, de economii, de card) şi │ │ │ │ ale depozitelor la termen reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) │ │ │ │ care pot fi transformate în numerar până la sfârşitul zilei bancare sau în ziua │ │ │ │ imediat următoare; │ │ │ │- valoarea soldurilor conturilor (curente, de depozit, de economii, de card) şi │ │ │ │ ale depozitelor la termen reprezentând fonduri (purtătoare de dobândă sau nu) │ │ │ │ utilizate pentru plata în avans a monedei electronice în schemele de monedă │ │ │ │ electronică de tip "hardware-based" sau "software-based" (de exemplu, cardurile │ │ │ │ preplătite); │ │ │ │- valoarea creditelor cu scadenţă până la sfârşitul zilei următoare celei în care │ │ │ │ au fost acordate respectivele credite; │ │ │ │- valoarea overdraftului neutilizat în aceste conturi, dacă este cazul. │ │ │ │Pentru convertirea în monedă naţională a soldurilor conturilor denominate în │ │ │ │valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de │ │ │ │Banca Naţională a României la sfârşitul anului. │ │ │ │Măsurare: valoarea depozitelor │ │ │ │Perioada de referinţă: soldul la sfârşitul fiecărei luni a anului precedent │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: toate valutele (fără moneda naţională) │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 3. │Valoarea depozitelor │valoarea depozitelor denominate în monedă naţională şi în valute ale │ │ │instituţiilor de credit la │instituţiilor de credit la alte instituţii de credit din România, care pot fi │ │ │alte instituţii de credit │transformate în numerar şi/sau din care pot fi transferate fonduri, la cererea │ │ │ │deţinătorului, prin intermediul instrumentelor de plată (cecuri, ordine de plată, │ │ │ │debitare directă sau alte mijloace similare) fără întârzieri, restricţii ori │ │ │ │penalităţi pentru efectuarea operaţiunii. Nu se includ depozitele din care, │ │ │ │tehnic, pot fi efectuate plăţi direct, la cererea deţinătorului, dar pentru care │ │ │ │se percep penalităţi semnificative în cazul efectuării unor astfel de operaţiuni. │ │ │ │Se calculează ca suma soldurilor la sfârşitul trimestrului ale conturilor │ │ │ │(inclusiv eventualele valori ale overdrafturilor neutilizate). │ │ │ │Se includ: │ │ │ │- valoarea soldurilor conturilor (corespondent etc.) reprezentând fonduri │ │ │ │ (purtătoare de dobândă sau nu) care pot fi transferate, la cererea │ │ │ │ deţinătorului, prin intermediul instrumentelor de plată (cecuri, ordine de │ │ │ │ plată, debitare directă, sau alte mijloace similare) şi care nu presupun │ │ │ │ restricţii (transferul fondurilor într-un alt cont intermediar din care să se │ │ │ │ iniţieze transferul fondurilor), întârzieri sau penalităţi; │ │ │ │- valoarea soldurilor conturilor (corespondent etc.) reprezentând fonduri │ │ │ │ (purtătoare de dobândă sau nu) care pot fi transformate în numerar până la │ │ │ │ sfârşitul zilei bancare sau în ziua imediat următoare; │ │ │ │- valoarea creditelor cu scadenţă până la sfârşitul zilei următoare celei în care │ │ │ │ au fost acordate respectivele credite. │ │ │ │Include valoarea overdraftului neutilizat în aceste conturi, dacă este cazul. │ │ │ │Nu se includ conturile din care se efectuează exclusiv operaţiuni de depunere şi │ │ │ │retragere de numerar. │ │ │ │Pentru convertirea, în monedă naţională, a soldurilor conturilor denominate în │ │ │ │valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de │ │ │ │Banca Naţională a României la sfârşitul anului. │ │ │ │Raportează instituţia de credit care gestionează contul "loro". │ │ │ │Măsurare: valoarea depozitelor │ │ │ │Perioada de referinţă: soldul la sfârşitul fiecărui trimestru al anului precedent │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 4. │Numărul de unităţi teritoriale│include doar acele unităţi (indiferent de dimensiune şi ore de operare), inclusiv │ │ │ │centrala, amplasate pe teritoriul României, dacă respectiva unitate furnizează │ │ │ │servicii de plăţi fără numerar, compensare şi decontare. Nu se includ unităţile │ │ │ │mobile. │ │ │ │Măsurare: numărul de unităţi teritoriale │ │ │ │Perioada de referinţă: numărul la sfârşitul anului │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 5. │Numărul de depozite │numărul de depozite/conturi ale clienţilor, care nu sunt instituţii financiare │ │ │ │monetare, la instituţii financiare monetare, utilizate pentru efectuarea │ │ │ │operaţiunilor de retragere de numerar şi/sau transfer de fonduri, la cererea │ │ │ │deţinătorului, prin intermediul instrumentelor de plată (cecuri, ordine de plată, │ │ │ │debitare directă sau alte mijloace similare), care nu presupun restricţii │ │ │ │(transferul fondurilor într-un alt cont intermediar din care să se iniţieze │ │ │ │transferul fondurilor), întârzieri sau penalităţi. Dacă un client al unei │ │ │ │instituţii financiare monetare, care nu este instituţie financiară monetară, │ │ │ │deţine mai multe conturi la aceeaşi instituţie raportoare, se include în raportare│ │ │ │fiecare dintre aceste conturi. │ │ │ │Măsurare: numărul de conturi denominate în moneda naţională şi valute. │ │ │ │Perioada de referinţă: numărul la sfârşitul anului │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 6. │Numărul de conturi cu │numărul de conturi ale clienţilor, care nu sunt instituţii financiare monetare, la│ │ │acces de la internet/PC │instituţia de credit, care permit accesul la cont prin mijloace electronice şi │ │ │ │tehnologii de comunicaţie de tip internet sau utilizând aplicaţii PC specifice şi │ │ │ │linii de comunicaţie dedicate pentru efectuarea unor operaţiuni cum ar fi: │ │ │ │transferuri de credit, plăţi de facturi etc. │ │ │ │Nu se includ conturile care permit accesul la respectivul cont utilizând telefonul│ │ │ │fix/mobil, cu excepţia cazului în care acestea pot fi accesate simultan şi prin │ │ │ │aplicaţii de tipul internet/home-banking. │ │ │ │Măsurare: număr de conturi │ │ │ │Perioada de referinţă: număr la sfârşitul anului │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 7. │Transferuri de credit │numărul/valoarea instrumentelor de plată care dau posibilitatea plătitorului să │ │ │ │iniţieze o instrucţiune de plată cu scopul de a transfera fonduri către un │ │ │ │beneficiar. Acestea pot fi ordine de plată sau succesiuni de ordine de plată │ │ │ │iniţiate cu scopul de a pune fonduri la dispoziţia unui beneficiar. Atât ordinul │ │ │ │de plată, cât şi fondurile care se transferă prin intermediul său se transmit de │ │ │ │la instituţia de credit a plătitorului la instituţia de credit a beneficiarului, │ │ │ │eventual prin intermediul altor instituţii de credit intermediare şi/sau al unuia │ │ │ │sau mai multor sisteme de plăţi şi decontare. │ │ │ │Se raportează defalcat după cum urmează, după modalitatea în care au fost │ │ │ │iniţiate: │ │ │ │- transferuri de credit pe suport hârtie - transferuri de credit transmise de │ │ │ │ către plătitor/participantul plătitor pe suport hârtie, care au fost decontate. │ │ │ │ Se includ transferurile de credit transmise prin telefax, dacă este necesară │ │ │ │ intervenţia manuală pentru iniţierea mesajului de plată electronic. Se includ şi│ │ │ │ transferurile de credit executate de către instituţia raportoare având la bază │ │ │ │ un instrument financiar (acreditiv documentar), dacă instrumentul financiar a │ │ │ │ fost transmis pe suport hârtie sau dacă nu se cunoaşte forma de transmitere şi │ │ │ │ instituţia raportoare a executat transferul pe suport hârtie; │ │ │ │- transferuri de credit iniţiate electronic - transferuri de credit transmise de │ │ │ │ către plătitor/participantul plătitor prin intermediul mijloacelor de │ │ │ │ comunicaţie electronice, care au fost decontate. Se includ transferurile de │ │ │ │ credit transmise prin telefax sau alte mijloace, dacă nu este necesară │ │ │ │ intervenţia manuală pentru iniţierea mesajului de plată electronic. │ │ │ │Se include fiecare ordin de plată programat iniţial remis instituţiei plătitorului│ │ │ │pe suport hârtie, care s-a executat ulterior prin mijloace electronice. Se includ │ │ │ │transferurile de credit executate de instituţia raportoare având la bază un │ │ │ │instrument financiar (acreditiv documentar), dacă instrumentul financiar a fost │ │ │ │transmis în formă electronică sau dacă nu se cunoaşte forma de transmitere şi │ │ │ │instituţia raportoare a executat transferul electronic. │ │ │ │Nu se includ tranzacţiile proprii ale instituţiei raportoare, decât în situaţia în│ │ │ │care acestea reprezintă plăţi administrative ale acesteia. │ │ │ │Transferurile de credit se raportează la nivelul instituţiei care trimite mesajul │ │ │ │de plată, instituţia plătitorului. │ │ │ │Se raportează fiecare ordin de plată programat şi fiecare instrument inclus │ │ │ │într-un pachet cu instrumente, care a fost decontat. │ │ │ │La tabelul 2 │ │ │ │Se includ toate tranzacţiile de plată iniţiate cu un ordin de plată explicit, în │ │ │ │care iniţiatorul şi/sau beneficiarul nu este instituţie financiară monetară, în │ │ │ │monedă naţională şi toate valutele, indiferent de circuitul de procesare utilizat │ │ │ │[intrabancar (ambele conturi implicate în transfer sunt deschise la aceeaşi │ │ │ │instituţie), interbancar (inclusiv cont corespondent) şi internaţional]. │ │ │ │Se includ transferurile de credit efectuate prin intermediul ATM-ului cu funcţie │ │ │ │de transfer de credit. Se includ, de asemenea, transferurile de credit care │ │ │ │presupun efectuarea unei operaţiuni cu numerarul (depuneri/retrageri de numerar) │ │ │ │la unul din capete (de exemplu, ordinele de transfer monetar şi mandatele │ │ │ │poştale). Se includ şi transferurile de credit efectuate pentru decontarea │ │ │ │soldurilor debitoare rezultate ca urmare a efectuării de tranzacţii cu carduri │ │ │ │având funcţie de credit sau debit amânat, întrucât acestea sunt considerate plăţi │ │ │ │ale deţinătorului către emitentul de card. │ │ │ │Se raportează şi transferurile de fonduri, executate, între două conturi ale │ │ │ │aceleiaşi persoane (inclusiv între două tipuri de conturi deschise pe numele │ │ │ │aceleiaşi persoane, de exemplu între contul curent şi un cont de depozit). │ │ │ │Se raportează toate tranzacţiile atât în monedă naţională, cât şi valute │ │ │ │[procesate pe intrabancar, interbancar (inclusiv cont corespondent) şi │ │ │ │internaţional], iniţiate de clienţii instituţiei raportoare, care nu sunt │ │ │ │instituţii financiare monetare, care au fost decontate, precum şi cele iniţiate de│ │ │ │instituţii financiare monetare şi recepţionate de clienţi ai instituţiei │ │ │ │raportoare, care nu sunt instituţii financiare monetare, care au fost decontate. │ │ │ │Tranzacţiile internaţionale se raportează de către instituţia raportoare, care │ │ │ │iniţiază mesajul de plată în vederea evitării dublei raportări. │ │ │ │În cazul ordinului de plată programat, precum şi al tranzacţiilor cu ordine de │ │ │ │plată efectuate pe pachete, fiecare tranzacţie individuală din pachet este │ │ │ │considerată tranzacţie. │ │ │ │Sunt excluse tranzacţiile proprii ale instituţiilor raportoare, cu excepţia celor │ │ │ │care reprezintă plăţi administrative ale acesteia. │ │ │ │Creditarea contului clientului doar pe baza înregistrării contabile şi fără │ │ │ │utilizarea unui instrument de plată (de exemplu, dividende sau plata dobânzilor de│ │ │ │către instituţia de credit la care este deschis contul) nu se include la │ │ │ │indicatorul "Transferuri credit", ci separat la indicatorul "Creditări în cont │ │ │ │doar pe baza înregistrării contabile". │ │ │ │Depunerile de numerar în cont efectuate pe baza unui formular bancar nu sunt │ │ │ │incluse la acest indicator. În măsura în care aceste date sunt disponibile, vor fi│ │ │ │incluse la indicatorul "Depuneri de numerar". │ │ │ │Pentru convertirea, în monedă naţională, a transferurilor denominate în valută se │ │ │ │utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca │ │ │ │Naţională a României ca medie anuală. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea operaţiunilor de transfer de credit │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională. │ │ │ │La tabelul 4 │ │ │ │Se raportează numărul/valoarea transferurilor de credit transmise în sistemul de │ │ │ │plăţi şi decontate. │ │ │ │În cazul ordinului de plată programat, precum şi al tranzacţiilor cu ordine de │ │ │ │plată efectuate pe pachete, fiecare tranzacţie individuală din pachet este │ │ │ │considerată tranzacţie. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea operaţiunilor de transfer de credit │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 8. │Internet-banking │numărul/valoarea ordinelor de plată sau succesiuni de ordine de plată iniţiate │ │ │ │electronic, prin mijloace de comunicaţie, care se bazează pe tehnologia internet │ │ │ │(world wide web) şi pe sistemele informatice ale emitentului, care au fost │ │ │ │decontate. │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 9. │Home-banking │numărul/valoarea ordinelor de plată sau succesiuni de ordine de plată iniţiate │ │ │ │electronic, prin mijloace de comunicaţie, care se bazează pe o aplicaţie software │ │ │ │a emitentului instalată la sediul deţinătorului, pe o staţie de lucru individuală │ │ │ │sau în reţea, care au fost decontate. │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │10. │Phone-banking │numărul/valoarea ordinelor de plată sau succesiuni de ordine de plată iniţiate │ │ │ │electronic, prin mijloace de comunicaţie, care se bazează pe telefonia fixă, care │ │ │ │au fost decontate. │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │11. │Mobile-banking │numărul/valoarea ordinelor de plată sau succesiuni de ordine de plată iniţiate │ │ │ │electronic prin utilizarea unui telefon mobil, care au fost decontate. │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │12. │Tranzacţii de debitare │numărul/valoarea tranzacţiilor de debitare autorizată, care pot avea un caracter │ │ │ │recurent, a directă contului debitorului, iniţiată de beneficiar. │ │ │ │De regulă, debitarea directă este preautorizată în prealabil, adică plătitorul a │ │ │ │consimţit anterior efectuarea tranzacţiei de plată. │ │ │ │Nu se includ tranzacţiile proprii ale instituţiei raportoare, cu excepţia celor │ │ │ │care reprezintă plăţi administrative ale acesteia. │ │ │ │Debitarea contului clientului doar pe baza înregistrării contabile şi fără │ │ │ │utilizarea unui instrument de plată (de exemplu, perceperea comisioanelor bancare │ │ │ │sau rambursarea creditelor acordate de către instituţia de credit la care este │ │ │ │deschis contul) nu se include la indicatorul "Tranzacţii de debitare directă", ci │ │ │ │separat la indicatorul "Debitări în cont doar pe baza înregistrării contabile". │ │ │ │Debitările directe se raportează la nivelul instituţiei care trimite mesajul de │ │ │ │plată spre decontare, instituţia beneficiarului. │ │ │ │Se raportează fiecare instrument, inclus într-un pachet cu instrumente, decontat. │ │ │ │Se includ atât debitările directe cu caracter recurent, cât şi cele nerecurente. │ │ │ │În cazul debitărilor directe recurente, fiecare tranzacţie de plată se raportează │ │ │ │individual. │ │ │ │La tabelul 2 │ │ │ │Se includ numărul/valoarea tranzacţiilor de debitare directă atât în monedă │ │ │ │naţională, cât şi valute [procesate pe intrabancar, interbancar (inclusiv cont │ │ │ │corespondent) şi internaţional], iniţiate de clienţii instituţiei raportoare, care│ │ │ │nu sunt instituţii financiare monetare, care au fost decontate, precum şi cele │ │ │ │iniţiate de instituţii financiare monetare şi recepţionate de clienţi ai │ │ │ │instituţiei raportoare, care nu sunt instituţii financiare monetare, care au fost │ │ │ │decontate. │ │ │ │Debitările directe efectuate pentru decontarea soldurilor debitoare rezultate în │ │ │ │urma efectuării tranzacţiilor cu carduri cu funcţie de credit, respectiv de debit │ │ │ │amânat, sunt incluse, întrucât acestea sunt plăţi separate ale deţinătorului către│ │ │ │emitent. │ │ │ │Debitările directe efectuate pentru decontarea unei tranzacţii individuale prin │ │ │ │card nu trebuie incluse la acest indicator. │ │ │ │Debitarea contului clientului doar pe baza înregistrării contabile şi fără │ │ │ │utilizarea unui instrument de plată (de exemplu, perceperea comisioanelor bancare │ │ │ │sau rambursarea creditelor acordate de instituţia de credit la care este deschis │ │ │ │contul) nu se include la tranzacţii de debitare directă, ci separat la │ │ │ │indicatorul "Debitări în cont doar pe baza înregistrării contabile". │ │ │ │Retragerile de numerar din cont efectuate pe baza unui formular bancar nu sunt │ │ │ │incluse la indicatorul "Tranzacţii de debitare directă". Aceste date vor fi │ │ │ │incluse la indicatorul "Retrageri de numerar". │ │ │ │Tranzacţiile internaţionale se raportează de către ţara în care a fost iniţiată │ │ │ │tranzacţia, în vederea evitării dublei raportări (adică de către instituţia │ │ │ │beneficiarului plăţii). │ │ │ │Pentru convertirea, în monedă naţională, a debitărilor directe denominate în │ │ │ │valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de │ │ │ │Banca Naţională a României ca medie anuală. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor de debitare directă │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională. │ │ │ │La tabelul 4 │ │ │ │Se raportează numărul/valoarea tranzacţiilor de debitare directă transmise în │ │ │ │sistemul de plăţi şi decontate. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor de debitare directă │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │13. │Cecuri │numărul/valoarea tranzacţiilor cu cecuri, denominate în monedă naţională şi în │ │ │ │valută ale clienţilor care nu sunt instituţii financiare monetare, care au fost │ │ │ │decontate. Cecul este un ordin scris prin care un participant la o tranzacţie de │ │ │ │plată (trăgător) solicită unui alt participant (tras - o instituţie de credit) să │ │ │ │plătească, la cerere, trăgătorului sau unei terţe părţi indicate de către acesta o│ │ │ │sumă specificată. Cecurile pot fi utilizate pentru stingerea datoriilor, │ │ │ │retragerea banilor de la instituţiile de credit etc. Cecurile de călătorie, │ │ │ │cecurile emise de companii petroliere, trate bancare, biletele la ordin sunt │ │ │ │incluse la cecuri. │ │ │ │Retragerile de numerar utilizând formularele băncii nu sunt incluse, dar, dacă │ │ │ │aceste date sunt disponibile, sunt raportate la indicatorul "Retrageri de │ │ │ │numerar". │ │ │ │Nu se includ tranzacţiile proprii ale instituţiei raportoare decât în situaţia în │ │ │ │care acestea reprezintă plăţi administrative ale acesteia. │ │ │ │Cecurile se raportează la nivelul instituţiei care trimite mesajul de plată spre │ │ │ │decontare, instituţia beneficiarului. │ │ │ │La tabelul 2 │ │ │ │Nu se raportează numărul/valoarea cecurilor emise, dar care nu au fost prezentate │ │ │ │spre încasare. │ │ │ │Se raportează toate tranzacţiile cu cecuri, atât în monedă naţională, cât şi │ │ │ │valute [procesate pe intrabancar, interbancar (inclusiv cont corespondent) şi │ │ │ │internaţional], iniţiate de clienţii instituţiei beneficiarului, care nu sunt │ │ │ │instituţii financiare monetare, care au fost prezentate spre încasare şi care au │ │ │ │fost decontate, precum şi cele iniţiate de instituţii financiare monetare şi │ │ │ │recepţionate de clienţi ai instituţiei raportoare, care nu sunt instituţii │ │ │ │financiare monetare, care au fost decontate. │ │ │ │Se raportează transferurile de fonduri, executate, între două conturi ale │ │ │ │aceleiaşi persoane (inclusiv între două tipuri de conturi deschise pe numele │ │ │ │aceleiaşi persoane, de exemplu, între contul curent şi un cont de depozit). │ │ │ │Tranzacţiile internaţionale sunt raportate în România, în cazul în care mesajul de│ │ │ │plată a fost trimis spre decontare în România, în scopul de a evita dubla │ │ │ │înregistrare (în ţara iniţiatoare şi în ţara beneficiarului). │ │ │ │Pentru convertirea, în monedă naţională, a transferurilor denominate în valută se │ │ │ │utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca │ │ │ │Naţională a României ca medie anuală. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor cu cecuri │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ │ │ │La tabelul 4 │ │ │ │Numărul/valoarea cecurilor emise, dar care nu au fost prezentate spre încasare nu │ │ │ │se includ. │ │ │ │Se raportează numărul/valoarea cecurilor transmise în sistemul de plăţi şi │ │ │ │decontate. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor cu cecuri │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │14. │Alte instrumente de plată │numărul/valoarea tranzacţiilor cu instrumente de plată care nu pot fi incluse la │ │ │ │niciuna dintre categoriile de instrumente de plată cuprinse în raportare, de │ │ │ │exemplu cambiile (inclusiv cele scanate), denominate în monedă naţională şi în │ │ │ │valută, care au fost decontate. │ │ │ │Nu se includ tranzacţiile proprii ale instituţiei raportoare, cu excepţia celor │ │ │ │care reprezintă plăţi administrative ale acesteia. │ │ │ │La tabelul 2 │ │ │ │Se includ acreditivele documentare doar dacă sunt utilizate direct. Se va indica │ │ │ │într-o notă de subsol ce instrumente de plată sunt incluse. │ │ │ │Se includ tranzacţiile iniţiate de clienţii care nu sunt instituţii financiare │ │ │ │monetare, precum şi cele iniţiate de instituţii financiare monetare şi │ │ │ │recepţionate de clienţi, care nu sunt instituţii financiare monetare, ai │ │ │ │instituţiei raportoare. │ │ │ │Se raportează de către instituţia beneficiarului/instituţia care transmite mesajul│ │ │ │de plată spre decontare, toate tranzacţiile cu instrumente de plată, care nu pot │ │ │ │fi incluse la niciuna dintre categoriile de instrumente de plată cuprinse în │ │ │ │raportare, denominate în monedă naţională şi în valută, care au fost trimise spre │ │ │ │încasare, indiferent de circuitul de procesare utilizat [intrabancar (ambele │ │ │ │conturi implicate în transfer sunt deschise la aceeaşi instituţie], interbancar │ │ │ │(inclusiv cont corespondent) şi internaţional), care au fost decontate. │ │ │ │Se raportează transferurile de fonduri, executate, între două conturi ale │ │ │ │aceleiaşi persoane (inclusiv între două tipuri de conturi deschise pe numele │ │ │ │aceleiaşi persoane, de exemplu între contul curent şi un cont de depozit). │ │ │ │Tranzacţiile internaţionale sunt raportate, dacă mesajul de plată a fost trimis │ │ │ │spre decontare în România, pentru a se evita dubla raportare. │ │ │ │Pentru convertirea, în monedă naţională, a transferurilor denominate în valută se │ │ │ │utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca │ │ │ │Naţională a României ca medie anuală. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor cu alte instrumente de plată │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională. │ │ │ │La tabelul 4 │ │ │ │Se raportează numărul/valoarea tranzacţiilor cu instrumente de plată care nu pot │ │ │ │fi incluse la niciuna dintre categoriile de instrumente de plată cuprinse în │ │ │ │raportare transmise în sistemul de plăţi şi decontate. │ │ │ │Tranzacţiile sunt raportate doar de instituţia care transmite mesajul de plată │ │ │ │spre decontare. │ │ │ │Se includ acreditivele documentare doar dacă sunt utilizate direct. Se va indica │ │ │ │într-o notă de subsol ce instrumente de plată sunt incluse. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor cu alte instrumente de plată │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │15. │Tranzacţii transfrontaliere │numărul/valoarea tranzacţiilor cu instrumente de plată trimise în afara ţării de │ │ │trimise │clienţii instituţiei raportoare, care nu sunt instituţii financiare │ │ │ │monetare, precum şi a tranzacţiilor proprii iniţiate de instituţia raportoare din │ │ │ │ţară, dacă acestea au fost recepţionate de clienţi din afara ţării care nu sunt │ │ │ │instituţii financiare monetare, care au fost decontate. │ │ │ │Nu este necesară nicio altă clasificare în funcţie de tipul instrumentului │ │ │ │utilizat. │ │ │ │Transferurile de credit efectuate cross-border se raportează de către instituţia │ │ │ │plătitorului. │ │ │ │Tranzacţiile cu carduri efectuate cross-border se raportează de instituţia │ │ │ │acceptantă. │ │ │ │Tranzacţiile de debitare directă şi cele cu instrumente de debit efectuate │ │ │ │cross-border se raportează de instituţia beneficiarului. │ │ │ │Nu se includ tranzacţiile proprii ale instituţiilor raportoare, cu excepţia celor │ │ │ │care reprezintă plăţi administrative ale acesteia. │ │ │ │Pentru convertirea, în monedă naţională, a transferurilor denominate în valută se │ │ │ │utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca │ │ │ │Naţională a României ca medie anuală. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor internaţionale trimise │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │16. │Tranzacţii transfrontaliere │numărul/valoarea tranzacţiilor cu instrumente de plată recepţionate din afara │ │ │primite │ţării de clienţi din ţară ai instituţiei raportoare, care nu sunt │ │ │ │instituţii financiare monetare, precum şi a tranzacţiilor de plată recepţionate │ │ │ │din afara ţării de instituţia raportoare, pe contul ei, dacă acestea au fost │ │ │ │iniţiate de clienţi din afara ţării care nu sunt instituţii financiare monetare, │ │ │ │care au fost decontate. │ │ │ │Nu este necesară nicio altă clasificare în funcţie de tipul instrumentului │ │ │ │utilizat. │ │ │ │Transferurile de credit efectuate cross-border se raportează de instituţia │ │ │ │beneficiarului. │ │ │ │Tranzacţiile cu carduri efectuate cross-border se raportează de instituţia │ │ │ │emitentă. │ │ │ │Tranzacţiile de debitare directă şi cele cu instrumente de debit efectuate │ │ │ │cross-border se raportează de instituţia plătitorului. │ │ │ │Nu se includ tranzacţiile proprii ale instituţiilor raportoare, cu excepţia celor │ │ │ │care reprezintă plăţi administrative ale acesteia. │ │ │ │Pentru convertirea, în monedă naţională, a transferurilor denominate în valută se │ │ │ │utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca │ │ │ │Naţională a României ca medie anuală. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor transfrontaliere primite │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │17. │Retrageri de numerar │numărul/valoarea retragerilor de numerar dintr-un cont bancar efectuate │ │ │ │utilizându-se formulare bancare sau la terminale POS instalate la ghişeele │ │ │ │unităţilor instituţiei raportoare. │ │ │ │Aceste tranzacţii nu reprezintă plăţi în sensul strict al cuvântului, ci doar │ │ │ │transformarea unei creanţe asupra băncii centrale într-o creanţă asupra unei │ │ │ │instituţii de credit (bani de cont) sau invers. De aceea nu se includ în categoria│ │ │ │plăţilor efectuate prin instrumente de plată. │ │ │ │Se raportează doar tranzacţiile decontate. │ │ │ │Pentru convertirea, în monedă naţională, a tranzacţiilor denominate în valută se │ │ │ │utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca │ │ │ │Naţională a României ca medie anuală. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea retragerilor de numerar de la instituţia de credit │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │18. │Depuneri de numerar │numărul/valoarea depunerilor de numerar într-un cont bancar efectuate │ │ │ │utilizându-se formulare bancare. Se includ depunerile de numerar efectuate pe │ │ │ │parcursul unei zile bancare sau pe o perioadă care depăşeşte o zi bancară în │ │ │ │casete de valori şi înregistrate într-un cont la bancă. Aceste tranzacţii nu │ │ │ │reprezintă plăţi, în sensul strict al cuvântului, ci doar transformarea unei │ │ │ │creanţe asupra băncii centrale (numerar) într-o creanţă asupra unei instituţii de │ │ │ │credit (bani de cont) sau invers. De aceea nu se includ în clasificarea pe │ │ │ │instrumente de plată. │ │ │ │Se raportează doar tranzacţiile decontate. │ │ │ │Pentru convertirea, în monedă naţională, a tranzacţiilor denominate în valută se │ │ │ │utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, calculată de Banca │ │ │ │Naţională a României ca medie anuală. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea depunerilor de numerar la instituţia de credit │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │19. │Creditări în cont doar pe │tranzacţii de creditare iniţiate de instituţii financiare monetare pentru clienţi │ │ │baza înregistrării contabile │care nu sunt instituţii financiare monetare, fără utilizarea unui instrument de │ │ │ │plată tradiţional, şi decontate doar pe baza înregistrării contabile. │ │ │ │Se includ următoarele operaţiuni realizate pe baza înregistrării contabile directe│ │ │ │în cont fără utilizarea unui instrument de plată: │ │ │ │1. operaţiuni de plată a dobânzii de către bancă; │ │ │ │2. operaţiuni de plată a dividendelor de către bancă; │ │ │ │3. operaţiuni de "creditarea-încasarea" unui credit în contul unui client. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea operaţiunilor efectuate │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │20. │Debitări în cont doar pe │tranzacţii de debitare iniţiate de instituţii financiare monetare pentru clienţi │ │ │baza înregistrării contabile │care nu sunt instituţii financiare monetare, fără utilizarea unui instrument de │ │ │ │plată tradiţional, şi decontate doar pe baza înregistrării contabile. │ │ │ │Se includ următoarele operaţiuni realizate pe baza înregistrării contabile directe│ │ │ │în cont fără utilizarea unui instrument de plată: │ │ │ │1. operaţiuni de plată a comisioanelor, spezelor şi taxelor bancare de către │ │ │ │ clienţi; │ │ │ │2. operaţiuni de percepere a dobânzii; │ │ │ │3. operaţiuni de plată a taxelor pentru operaţiunile cu instrumente financiare de │ │ │ │ către client, dacă acestea sunt plăţi separate, dar nu sunt autorizate │ │ │ │ individual la fiecare tranzacţie. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea operaţiunilor efectuate │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională şi toate valutele │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │21. │Numărul de participanţi │numărul instituţiilor identificate/recunoscute de sistemul de plăţi şi care sunt │ │ │la sistemul de plăţi │autorizate să trimită/recepţioneze ordine de transfer către/de la sistem fie │ │ │ │direct (ca participant direct), fie indirect (ca participant indirect). │ │ │ │Măsurare: numărul entităţilor │ │ │ │Perioada de referinţă: numărul la sfârşitul anului │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │22. │Participanţi direcţi │numărul instituţiilor identificate/recunoscute de operatorul sistemului şi │ │ │ │autorizate să trimită/recepţioneze ordine de transfer către/de la sistem direct │ │ │ │fără intermediari sau care sunt obligate prin regulile sistemului la care │ │ │ │participă. În unele sisteme participanţii direcţi schimbă/execută ordine în numele│ │ │ │participanţilor indirecţi. │ │ │ │Participant direct poate fi atât instituţia care iniţiază, cât şi cea care │ │ │ │recepţionează un ordin de plată în sistem. Participantul care iniţiază un ordin de│ │ │ │plată este instituţia care trimite, prin intermediul unuia dintre instrumentele de│ │ │ │plată acceptate în sistemul de plăţi, o instrucţiune de plată în vederea │ │ │ │decontării unei tranzacţii. Fiecare participant care are acces individual la │ │ │ │sistem se raportează separat chiar şi în situaţia în care există o legătură între │ │ │ │doi/mai mulţi participanţi (de exemplu, fuziunea). │ │ │ │Fiecare participant care are acces direct în sistem se raportează individual. │ │ │ │Se includ subcategoriile: instituţiile de credit, banca centrală şi alţi │ │ │ │participanţi direcţi. │ │ │ │Măsurare: numărul entităţilor │ │ │ │Perioada de referinţă: numărul la sfârşitul anului │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │23. │Participanţi indirecţi │numărul instituţiilor participante la sistem fără a deţine cont în sistem, dar │ │ │ │care sunt recunoscute de operatorul sistemului şi care sunt obligate de regulile │ │ │ │sistemului la care participă. │ │ │ │Tranzacţiile participantului indirect se decontează prin contul deschis în sistem │ │ │ │al participantului direct care îl reprezintă pe respectivul participant indirect. │ │ │ │Măsurare: numărul entităţilor │ │ │ │Perioada de referinţă: numărul la sfârşitul anului │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │24. │Instituţii de credit │numărul instituţiilor de credit identificate/recunoscute de operatorul sistemului │ │ │ │şi autorizate să trimită/recepţioneze ordine de transfer către/de la sistem direct│ │ │ │fără intermediari sau care sunt obligate prin regulile sistemului la care │ │ │ │participă. │ │ │ │Nu se raportează instituţiile de credit care furnizează servicii de plată pe │ │ │ │teritoriul României, dar care nu au sediu pe teritoriul României. │ │ │ │Instituţie de credit înseamnă: │ │ │ │a) o entitate a cărei activitate constă în atragerea de depozite sau de alte │ │ │ │ fonduri rambursabile de la public şi în acordarea de credite în cont propriu; │ │ │ │b) o entitate, alta decât cea prevăzută la lit. a), care emite mijloace de plată │ │ │ │ în formă de monedă electronică, denumită instituţie emitentă de monedă │ │ │ │ electronică. │ │ │ │Măsurare: numărul entităţilor │ │ │ │Perioada de referinţă: numărul la sfârşitul anului │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │25. │Tranzacţii trimise de │numărul/valoarea tranzacţiilor procesate într-un sistem de plăţi non-TARGET, în │ │ │participanţii naţionali │care participantul care transmite mesajul de plată în sistem este înregistrat │ │ │ │legal în ţara în care operează sistemul. │ │ │ │Se defalcă în subcategoriile: │ │ │ │▪ transferuri credit, din care: │ │ │ │ - iniţiate pe suport hârtie; │ │ │ │ - iniţiate electronic; │ │ │ │▪ debitare directă; │ │ │ │▪ cecuri; │ │ │ │▪ alte instrumente de plată. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea transferurilor naţionale trimise de participanţi │ │ │ │naţionali │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │26. │Tranzacţii trimise de │numărul/valoarea tranzacţiilor procesate într-un sistem de plăţi non-TARGET, în │ │ │participanţii din zona euro │care participantul care transmite mesajul de plată în sistem este o instituţie de │ │ │ │credit înregistrată legal într-o ţară din zona euro (dar în afara României) sau o │ │ │ │sucursală situată în România a unei instituţii de credit înregistrate legal într-o│ │ │ │ţară din zona euro. │ │ │ │Se defalcă în subcategoriile: │ │ │ │▪ transferuri de credit, din care: │ │ │ │ - iniţiate pe suport hârtie; │ │ │ │ - iniţiate electronic; │ │ │ │▪ debitare directă; │ │ │ │▪ cecuri; │ │ │ │▪ alte instrumente de plată. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor de transfer trimise de participanţi din │ │ │ │zona euro │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │27. │Tranzacţii trimise de │numărul/valoarea tranzacţiilor procesate într-un sistem de plăţi non-TARGET, în │ │ │participanţii din UE în │care participantul care transmite mesajul de plată în sistem este o instituţie de │ │ │afara zonei euro │credit înregistrată legal într-o ţară din Uniunea Europeană în afara zonei euro │ │ │ │sau o sucursală situată în România a unei instituţii de credit înregistrate legal │ │ │ │într-o ţară din Uniunea Europeană în afara zonei euro. │ │ │ │Se defalcă în subcategoriile: │ │ │ │▪ transferuri de credit, din care: │ │ │ │ - iniţiate pe suport hârtie; │ │ │ │ - iniţiate electronic; │ │ │ │▪ debitare directă; │ │ │ │▪ cecuri; │ │ │ │▪ alte instrumente de plată. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor de transfer trimise de participanţi din │ │ │ │Uniunea Europeană în afara zonei euro │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │28. │Tranzacţii trimise de │numărul/valoarea tranzacţiilor procesate într-un sistem de plăţi non-TARGET, în │ │ │participanţii din afara UE │care participantul care transmite mesajul de plată în sistem este o instituţie de │ │ │ │credit înregistrată legal într-o ţară din afara Uniunii Europene sau o sucursală │ │ │ │situată în România a unei instituţii de credit înregistrate legal într-o ţară din │ │ │ │afara Uniunii Europene. │ │ │ │Se defalcă în subcategoriile: │ │ │ │▪ transferuri de credit, din care: │ │ │ │ - iniţiate pe suport hârtie; │ │ │ │ - iniţiate electronic; │ │ │ │▪ debitare directă; │ │ │ │▪ cecuri; │ │ │ │▪ alte instrumente de plată. │ │ │ │Măsurare: numărul/valoarea tranzacţiilor de transfer trimise de participanţi din │ │ │ │afara Uniunii Europene │ │ │ │Perioada de referinţă: total anual │ │ │ │Moneda de tranzacţionare: moneda naţională │ │ │ │Moneda de raportare: moneda naţională │ ├────┼──────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │29. │Rata de concentrare │cota de piaţă a primilor 5 participanţi având cel/cea mai mare număr/valoare al/a │ │ │ │tranzacţiilor de plată trimise în sistem. │ │ │ │Banca centrală poate fi inclusă. │ │ │ │Măsurare: procente │ │ │ │Perioada de referinţă: anual │ └────┴──────────────────────────────┴──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
|