Text actualizat la data de 25.09.2002, avându-se în vedere următoarele acte:
-A se vedea şi Circulara BNR nr. 34/1999 care în art. II prevede că în tot cuprinsul normelor se înlocuieşte denumirea "Direcţia generală operaţiuni monetare valutare şi de credit" cu denumirea "Direcţia politici financiar-bancare", cu excepţia textului de la pct. 36 unde se înlocuieşte cu denumirea "Direcţia statistică"
-A se vedea şi Circulara BNR nr. 37/2002 care prin art. IV pct. 1 prevede că: "În textul normei, cu excepţia ultimelor două alineate ale punctului 30, denumirea "buletin de schimb valutar" se va înlocui cu formularea "bon fiscal de schimb valutar sau buletin de schimb valutar"."; iar prin art. III prevede că: "În textul întregului Regulament al Băncii Naţionale a României nr. 3/1997 şi în cadrul normelor date în aplicarea acestuia, titlul "Norme privind sumele în numerar în valută şi în moneda naţională (leu) care pot fi introduse şi scoase în/din România - N.R.V.7" se va înlocui cu titlul "Norme privind importul şi exportul fizic de instrumente de plată sub formă de numerar - N.R.V.7", iar denumirile "Banca Naţională a României - Direcţia generală politici monetare, valutare şi de credit", "Direcţia generală politici monetare, valutare şi de credit" şi "Direcţia politici financiar bancare" se vor înlocui cu denumirea "Banca Naţională a României"."
I. Categorii de persoane juridice care pot fi autorizate de Banca
Naţională a României să efectueze schimb valutar cu numerar şi
substitute de numerar pentru persoane fizice
1. Operaţiunile de schimb valutar pentru persoane fizice pe teritoriul României pot fi efectuate legal numai de următoarele categorii de persoane juridice:
a) bănci;
b) case de schimb valutar, organizate ca persoane juridice conform Legii nr. 31/1990 privind societăţile comerciale, cu modificările ulterioare, având ca obiect unic de activitate schimbul valutar, autorizate de Banca Naţională a României;
c) alţi intermediari autorizaţi.
II. Condiţii pentru acordarea autorizaţiilor de funcţionare
persoanelor juridice menţionate la cap. I
2. Condiţiile generale obligatorii de autorizare a operaţiunilor de schimb valutar cu numerar şi substitute de numerar pentru persoane fizice sunt:
a1) - solicitantul să facă dovada posesiei spaţiului de lucru destinat exclusiv schimbului valutar, cu acces public direct şi adresă identificabilă. Se consideră în posesia casei de schimb valutar acele spaţii dobândite pe baze contractuale, cu condiţia ca totalitatea operaţiunilor legate de activitatea de schimb valutar să fie efectuate numai de persoana juridică autorizată de Banca Naţională a României. La contractele de închiriere cu persoane fizice este necesară dovada înregistrării acestora la organele teritoriale ale Ministerului Finanţelor;
a2) - în cazul în care contractul prin care s-a dobândit spaţiul nu este încheiat cu proprietarul acestuia, sunt necesare consimţământul scris al proprietarului, privitor la activitatea de schimb valutar în spaţiul respectiv, precum şi dovada deţinerii în proprietate a spaţiului. În cazul în care spaţiul se află în clădiri cu destinaţie de locuinţă, consimţământul va fi dat de asociaţia de locatari;
a3) - nu pot fi înfiinţate puncte de schimb valutar amplasate în garaje, chioşcuri, alte construcţii similare, în locuri izolate, la etajele sau subsolurile clădirilor cu destinaţie de locuinţă;
b) solicitantul să notifice numele şi sediul băncilor unde are deschis contul (conturile);
c) personalul de conducere şi cel angajat al societăţii trebuie să prezinte certificatul de cazier judiciar;
d) solicitantul trebuie să aibă asigurată, pentru fiecare punct de schimb valutar în parte, dotarea necesară derulării activităţii de schimb valutar. Prin dotare se înţelege următoarele:
d1) - ghişeu care să asigure izolarea casierului de ceilalţi lucrători ai casei de schimb valutar, precum şi de clienţi;
d2) - tehnică de calcul şi programe care să asigure emiterea bonului fiscal de schimb valutar sau buletinului de schimb valutar, evidenţa operaţiunilor şi întocmirea raportărilor în forma şi în structura solicitate de Banca Naţională a României;
d3) - aparat de verificare a autenticităţii bancnotelor;
d4) - condiţii necesare păstrării în deplină securitate a valorilor (casă de bani);
e) Abrogată.
Litera e) a fost abrogată prin art. I pct. 1 din Circulara BNR nr. 34/1999.
3. Condiţiile specifice fiecărei categorii de persoane juridice autorizate sunt:
3.1. pentru bănci:
-băncile pot efectua operaţiuni de schimb valutar cu numerar şi substitute de numerar pentru persoane fizice, în incinta tuturor sediilor băncilor (centrale, sucursale, agenţii), cu înregistrările corespunzătoare aferente operaţiunilor şi cu respectarea prezentelor norme;
3.2. pentru case de schimb valutar:
a) obiectul unic de activitate, conform actului constitutiv, îl constituie schimbul valutar cu numerar şi substitute de numerar pentru persoane fizice;
b) solicitantul, constituit conform Legii nr. 31/1990, cu modificările ulterioare, trebuie să prezinte dovada existenţei capitalului social vărsat şi a disponibilităţilor în lei/valută convertibilă în contul casei de schimb valutar. Disponibilităţile totale vărsate nu pot fi mai mici de 500 milioane în lei sau în echivalent valută convertibilă, după caz.
Evaluarea disponibilităţilor în valută convertibilă existente în conturi bancare se va face la cursul de schimb înscris pe extrasele de cont bancare; dovada existenţei capitalului social, respectiv a disponibilităţilor (în lei sau în valută convertibilă) se va face prin prezentarea unui document bancar (extras de cont) care să ateste existenţa sumei în contul casei de schimb valutar. Data extrasului de cont va fi aceeaşi cu data depunerii documentaţiei pentru autorizare la sucursala Băncii Naţionale a României.
Prin disponibilităţi proprii se înţelege: fondurile totale declarate la autorizare, cele rezultate din activitatea de schimb valutar şi majorările ulterioare de capital. Disponibilităţile proprii ale unei case de schimb valutar nu pot fi mai mici decât cele prevăzute la cap. II pct. 3.2. lit. b);
c) în cazul în care casa de schimb valutar înfiinţează un punct de schimb valutar situat în cadrul unui spaţiu comercial (altele decât cele din hoteluri sau agenţii de turism) în care se desfăşoară şi alte activităţi, amplasarea punctului de schimb valutar va fi strict delimitată de restul spaţiului prin pereţi despărţitori care să asigure manipularea şi păstrarea în deplină siguranţă a valorilor;
3.3. pentru alţi intermediari - societăţi comerciale care deţin în administrare unităţi hoteliere:
-licenţa de turism şi certificatul de clasificare, emise de Ministerul Turismului, care să ateste dreptul de a caza turişti străini.
III. Autorizarea persoanelor juridice care pot efectua
schimb valutar cu numerar şi substitute de
numerar pentru persoane fizice
Titlul a fost modificat prin art. I pct. 2 din Circulara BNR nr. 34/1999.
4. Casele de schimb valutar vor depune o cerere scrisă la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul în care îşi au sediul social, dacă sunt îndeplinite condiţiile prevăzute la cap. II pct. 2 şi pct. 3.2; cererea va fi însoţită de următoarele documente (în fotocopie, în două exemplare):
a) certificatul de înmatriculare eliberat de Registrul comerţului, însoţit de: actul constitutiv al societăţii comerciale, cererea de înscriere de menţiuni, dacă este cazul, şi hotărârea judecătorească de înfiinţare;
b) dovada posesiei spaţiului, cu respectarea condiţiilor prevăzute la cap. II pct. 2 lit. a1), a2), a3) şi pct. 3.2 lit. c);
c) dovada (extrasul de cont) existenţei în cont la o societate bancară a disponibilităţilor minime prevăzute la pct. 3.2 lit. b);
d) certificatul de cazier judiciar, aşa cum este prevăzut la cap. II pct. 2 lit. c);
e) orice acte sau documente justificative, solicitate de către Banca Naţională a României, în vederea autorizării.
5. Societăţile comerciale care deţin în administrare unităţi hoteliere clasificate şi avizate de Ministerul Turismului, pentru a primi turişti străini, vor depune la sucursala Băncii Naţionale a României din judeţul în care îşi au sediul social, dacă sunt îndeplinite condiţiile prevăzute la cap. II pct. 2 lit. b), d2), d3), d4) şi pct. 3.3, o cerere scrisă, însoţită de documentele (în fotocopie, în două exemplare), prevăzute la cap. III pct. 4 lit. a), d) şi e).
6. În termen de 7 zile de la primirea documentaţiei complete solicitate de Banca Naţională a României, sucursala judeţeană a Băncii Naţionale a României va analiza documentaţia şi va verifica cele prezentate. Un exemplar din documentaţia prezentată de solicitant, semnat şi ştampilat, pe fiecare filă, pentru conformitate cu originalul, împreună cu referatul întocmit de sucursala Băncii Naţionale a României, vizat de consilierul juridic al acesteia şi cu avizul semnat de conducerea sucursalei, vor fi remise Băncii Naţionale a României.
7. În baza documentaţiei prezentate, Banca Naţională a României va transmite sucursalei judeţene autorizaţia de funcţionare sau îi va comunica respingerea cererii.
8. În cazul încetării definitive a activităţii de schimb valutar, persoanele juridice autorizate vor transmite sucursalei/agenţiei Băncii Naţionale a României în raza căreia îşi are sediul social originalul autorizaţiei de funcţionare, în cel mult 5 zile calendaristice de la data încetării activităţii; în situaţia încetării definitive a activităţii unui punct de schimb valutar, persoana juridică autorizată va notifica Băncii Naţionale a României, în termen de 5 zile calendaristice de la data încetării activităţii.
Punctul 8 a fost modificat prin art. I pct. 3 din Circulara BNR nr. 34/1999.
81. Băncile, casele de schimb valutar şi societăţile comerciale care deţin în administrare unităţi hoteliere pot cumpăra valută şi prin intermediul aparatelor automate de schimb valutar, numai cu autorizarea prealabilă a Băncii Naţionale a României. În situaţia în care se solicită autorizarea operaţiunilor de cumpărare de valută prin intermediul aparatelor automate de schimb valutar, se va depune o cerere însoţită de documentaţia tehnică a aparatului respectiv.
Punctul 81 a fost introdus prin art. I pct. 4 din Circulara BNR nr. 34/1999.
IV. Funcţionarea persoanelor juridice autorizate
să efectueze operaţiuni de schimb valutar cu numerar
şi substitute de numerar
9. Persoanele juridice autorizate pot începe efectuarea operaţiunilor de schimb valutar numai după emiterea autorizaţiei de funcţionare de către Banca Naţională a României.
Numai personalul angajat în cadrul societăţii solicitante are dreptul să efectueze operaţiuni de schimb valutar.
10. Băncile pot înfiinţa puncte de schimb valutar în alte spaţii decât în incinta sediilor lor, cu îndeplinirea condiţiilor prevăzute la cap. II pct. 2 lit. a1), a2), a3), c), d1), d2), d3), d4). Înfiinţarea acestor puncte de schimb valutar va fi comunicată Băncii Naţionale a României, în vederea luării în evidenţă prin atribuirea unui cod statistic.
11. Casele de schimb valutar pot avea în cadrul lor un număr nelimitat de puncte de schimb valutar, cu condiţia să fie îndeplinite cerinţele prevăzute la cap. II pct. 2 lit. a1) a2), a3), c), d1), d2), d3), d4) şi pct. 3.2 lit. c) şi să înştiinţeze Banca Naţională a României, în vederea luării în evidenţă prin atribuirea unui cod statistic.
12. Pentru situaţiile în care solicitanţii organizează mai multe puncte de schimb valutar la aceeaşi adresă, vor înştiinţa Banca Naţională a României cu privire la numărul punctelor de schimb valutar organizate şi specificarea amplasării în spaţiul respectiv.
13. Băncile şi casele de schimb valutar vor solicita în scris Băncii Naţionale a României luarea în evidenţă prin atribuirea unui cod statistic - a punctelor de schimb valutar, inclusiv a aparatelor automate de schimb valutar ce urmează a fi înfiinţate/instalate atât în sediile proprii, cât şi în afara acestora, transmiţând totodată în două exemplare, lunar, în prima decadă, sucursalei/agenţiei Băncii Naţionale a României din judeţul în care îşi au sediul social lista completă cuprinzând sediile/amplasamentele unde se efectuează operaţiuni de schimb valutar pentru persoane fizice. Sucursala/agenţia va transmite un exemplar al listei Băncii Naţionale a României.
Codul statistic atribuit şi comunicat de Banca Naţională a României va fi înscris în mod obligatoriu pe ştampila punctului de schimb valutar în maximum 10 zile de la data atribuirii codului. Orice modificare a listei intervenită ulterior va fi comunicată Băncii Naţionale a României, în vederea luării în evidenţă. Efectuarea şi raportarea operaţiunilor de schimb valutar se vor face în conformitate cu normele în vigoare.
Alineatul 1 a fost modificat prin art. I pct. 5 din Circulara BNR nr. 34/1999.
14. Băncile pot vinde valută convertibilă sub formă de numerar şi substitute de numerar, iar casele de schimb valutar pot vinde valută convertibilă sub formă de numerar contra lei persoanelor fizice rezidente, în conformitate cu prevederile art. 3 din regulament.
15. Băncile şi casele de schimb valutar pot cumpăra valută convertibilă sub formă de numerar şi substitute de numerar contra lei de la persoane fizice rezidente sau nerezidente, cu respectarea prevederilor din regulament.
16. Persoanele fizice nerezidente pot cumpăra valută convertibilă sub formă de numerar şi substitute de numerar contra lei de la bănci, dar numai până la concurenţa sumei evidenţiate ca fiind schimbată anterior în baza unui bon fiscal de schimb valutar sau buletin de schimb valutar iniţial emis de un intermediar autorizat.
La efectuarea operaţiunilor de restituire de valută sub forma numerarului sau substitutelor de numerar, banca va menţiona pe versoul buletinului datele operaţiunii iniţiale de vânzare de valută convertibilă de către nerezident, persoană fizică: banca, respectiv unitatea bancară, data operaţiunii, suma în valută convertibilă cumpărată, confirmate cu numele şi semnătura lucrătorului care a făcut menţiunile.
Originalul bonului fiscal de schimb valutar sau buletinului de schimb valutar iniţial va fi reţinut de către bancă la efectuarea ultimei operaţiuni de vânzare în scopul restituirii.
17. Societăţile comerciale deţinătoare de unităţi hoteliere pot efectua la recepţia hotelului numai operaţiuni de cumpărare de valută convertibilă sub formă de numerar şi substitute de numerar contra lei de la persoane fizice, clienţi ai acestora. Sumele în valută convertibilă cumpărate pot fi utilizate de societăţile comerciale în condiţiile regulamentului.
18. Casele de schimb valutar pot cumpăra şi vinde în mod liber valută convertibilă pe piaţa valutară interbancară, prin intermediul băncilor, în limita disponibilităţilor proprii, cu respectarea prevederilor normelor - N.R.V.1.
19. Intermediarii autorizaţi care primesc ordine de vânzare/cumpărare de valută convertibilă de la casele de schimb valutar au obligaţia să aplice aceleaşi principii de cotare, acceptare şi executare ca şi pentru ceilalţi clienţi. La primirea ordinelor de vânzare sau cumpărare emise de casele de schimb valutar se va verifica înscrierea de către acestea în caseta de identificare a clientului a abrevierii C.S.V. şi a codului primit de casa de schimb valutar la autorizare.
Informaţia referitoare la codul casei de schimb valutar va fi înregistrată pe suport magnetic în fişierul CLIENŢI. DBF în câmpul CODSIC şi este de tip C, având o lungime de 15 caractere.
20. Operaţiunile de vânzare/cumpărare se fac pe bază de buletin de identitate sau paşaport individual, legal valabile. Se interzice înscrierea în buletinul de identitate sau în paşaportul individual a vreunei menţiuni privind efectuarea unei operaţiuni de schimb valutar.
21. Orice bancnotă sau monedă falsă prezentată la schimb valutar va fi reţinută pe bază de proces-verbal şi apoi predată organelor de poliţie abilitate, pe bază de adresă semnată şi ştampilată de către conducerea societăţii autorizate ori de către împuternicitul acesteia, la care se anexează procesul-verbal de constatare.
Procesul-verbal de constatare va fi întocmit în trei exemplare, semnate şi ştampilate de către lucrătorul punctului de schimb valutar care a făcut constatarea falsului; în procesul-verbal se vor menţiona datele personale ale posesorului (nume, prenume, adresa, actul de identitate), precum şi seria, numărul şi caracteristicile falsului pentru fiecare bancnotă şi monedă.
22. Societăţile autorizate de Banca Naţională a României să efectueze operaţiuni de schimb valutar pentru persoane fizice îşi stabilesc în mod liber cursurile de schimb, atât cele de cumpărare, cât şi cele de vânzare. Pentru schimbul valutar pe bază de substitut de numerar se pot stabili cursuri de schimb valutar diferite faţă de cele practicate pentru numerar.
23. Cursurile de schimb valutar pot fi modificate în cursul aceleiaşi zile lucrătoare, cu condiţia afişării listei cursurilor în vigoare şi înregistrării corespunzătoare în toate documentele ce stau la baza operaţiunilor de schimb valutar.
24. Listele cursurilor de vânzare/cumpărare pentru valută convertibilă şi substitute de numerar vor fi afişate, la loc vizibil, pe perioada programului zilnic de lucru. Afişarea listelor cursurilor de schimb valutar se va face fără includerea comisionului, acesta urmând să fie evidenţiat separat.
Listele cursurilor de schimb valutar, semnate de persoanele împuternicite de conducerea societăţilor autorizate, purtând ştampila acestora, se vor păstra ca documente justificative, urmând ca la sfârşitul zilei de lucru să fie anexate la registrul tranzacţiilor împreună cu bonul fiscal de schimb valutar sau buletinul de schimb valutar.
25. Societăţile autorizate vor lua măsurile corespunzătoare în vederea asigurării disponibilităţilor în lei şi în valută convertibilă, necesare satisfacerii tuturor solicitărilor de cumpărare şi de vânzare de valută convertibilă.
26. Refuzul nejustificat de efectuare a unei tranzacţii (fie cumpărare, fie vânzare de valută convertibilă şi substitute de numerar) de către o societate autorizată se sancţionează în conformitate cu prevederile cap. VII pct. 38.
27. Pentru operaţiunile de schimb valutar se pot încasa comisioane numai în lei. Comisioanele practicate vor fi evidenţiate distinct în listele de cursuri de schimb valutar. Procentul de comision aplicat asupra cursului de vânzare va fi egal cu cel aplicat cursului de cumpărare.
V. Conturile în valută convertibilă şi în lei ale caselor
de schimb valutar
28. Casele de schimb valutar îşi păstrează disponibilităţile proprii în valută convertibilă şi în lei în conturi deschise la bănci autorizate din România şi în casieriile caselor (punctelor) de schimb valutar.
29. Disponibilităţile în valută convertibilă ale unei case de schimb valutar vor fi utilizate numai pentru operaţiuni de schimb valutar.
Evaluarea disponibilităţilor în valută convertibilă se face la data controlului sau raportării utilizând cursul valutar în conformitate cu prevederile în vigoare.
VI. Cerinţe de evidenţă şi raportare privind schimbul
valutar pentru persoane fizice
30. Pentru fiecare tranzacţie se vor întocmi bonuri fiscale de schimb valutar sau buletine de schimb valutar, care trebuie să conţină următoarele elemente:
a) denumirea emitentului;
b) adresa emitentului;
c) codul statistic al punctului de schimb valutar;
d) data emiterii;
e) seria şi numărul buletinului/bonului fiscal de schimb valutar;
f) numele şi prenumele clientului;
g) ţara clientului;
h) actul de identitate al clientului: tip, serie, număr;
i) rezident/nerezident;
j) suma încasată de la client (valută/lei);
k) cursul de schimb;
l) comisionul;
m) suma plătită clientului (valută/lei);
n) semnătura casierului;
o) ştampila punctului de schimb valutar.
Casele de schimb valutar organizate ca persoane juridice conform Legii nr. 31/1990 privind societăţile comerciale, republicată, cu modificările ulterioare, având ca obiect unic de activitate schimbul valutar, sunt obligate să elibereze clienţilor bon fiscal emis cu ajutorul aparatelor de marcat electronice fiscale, în conformitate cu prevederile Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 28/1999 privind obligaţia agenţilor economici de a utiliza aparate de marcat electronice fiscale, aprobată şi modificată prin Legea nr. 64/2002, republicată. Pe perioada în care aparatele de marcat electronice fiscale nu funcţionează, casele de schimb valutar vor emite buletine de schimb valutar, în condiţiile prevăzute de prezentul regulament şi de dispoziţiile legale în materie. Aceste buletine de schimb valutar vor fi preluate ulterior în memoria aparatelor de marcat electronice fiscale, cu efectuarea menţiunilor corespunzătoare pe buletinele de schimb valutar respective.
Punctul 30 a fost modificat prin art. IV pct. 2 din Circulara BNR nr. 37/2002.
31. Buletinele de schimb valutar vor fi emise, înregistrate, evidenţiate şi utilizate ca documente cu regim special, în care scop vor purta în mod obligatoriu antet, serie şi număr de ordine imprimate. Buletinele de schimb valutar se întocmesc în două exemplare, fiind obligatorie completarea lor cu toate datele prevăzute în formular. Pe buletinul de schimb valutar, la rubrica nr. 1 "Numele şi prenumele", se va trece numele titularului buletinului de identitate sau al paşaportului individual.
Buletinele de schimb valutar emise de aparatele automate de schimb valutar vor fi întocmite într-un singur exemplar, fiind obligatorie completarea lor cu toate datele prevăzute în formularul prezentat în anexa nr. 1, cu excepţia datelor prevăzute la rubricile 1 şi 2.
Alineatul 2 a fost introdus prin art. I pct. 6 din Circulara BNR nr. 34/1999.
32. Originalul Bonului fiscal de schimb valutar sau buletinului de schimb valutar, datat, semnat şi ştampilat de punctul de schimb valutar, se înmânează clientului, iar exemplarul 2 se ataşează la registrul tranzacţiilor (folosit ca document primar în înregistrările contabile).
33. Pe Bonurile fiscale de schimb valutar sau buletinele de schimb valutar nu se admit corecturi; eventualele bonuri sau buletine completate eronat vor fi anulate prin barare (pe ambele exemplare), sub semnătura lucrătorului şi cu ştampila punctului de schimb valutar. Bonurile fiscale de schimb valutar sau buletinele de schimb valutar anulate se păstrează la locul efectuării operaţiunii.
34. Se va ţine un registru zilnic al tranzacţiilor, indicând cumpărările şi vânzările de valută convertibilă, cecurile de călătorie şi cărţile de credit, pe feluri de valute, sumele în lei plătite, respectiv încasate în cadrul acestor operaţiuni, precum şi comisioanele practicate.
35. Intermediarii autorizaţi să efectueze operaţiuni de schimb valutar au obligaţia să afişeze la loc vizibil programul de lucru pentru fiecare punct de schimb valutar în parte şi să-l respecte.
36. Raportarea către Banca Naţională a României a operaţiunilor de schimb valutar se va face după cum urmează:
*)"Situaţia operaţiunilor de schimb valutar efectuate în luna .......... anul ......, pe total persoană juridică autorizată" - anexa nr. 2 - se întocmeşte în două exemplare, din care un exemplar se transmite sucursalei Băncii Naţionale a României în raza căreia îşi are sediul social, până la data de 5 a lunii următoare, cel de-al doilea exemplar păstrându-se la sediul raportorului. Sucursala va transmite, fără a-l prelucra, exemplarul primit, Direcţiei statistică până la data de 10 a lunii următoare.
Raportarea operaţiunilor de cumpărare de valută prin intermediul aparatelor automate de schimb valutar se va face distinct la nr. crt. "5. Alte instrumente de plată" din anexa nr. 2.
Alineatul 2 a fost introdus prin art. I pct. 7 din Circulara BNR nr. 34/1999.
37. Banca Naţională a României va supraveghea şi va controla respectarea prevederilor prezentelor norme.
VII. Sancţiuni
38. În situaţia încălcării prezentelor norme de către persoanele juridice autorizate de Banca Naţională a României să efectueze operaţiuni de schimb valutar cu numerar şi substitute de numerar pentru persoane fizice, se pot aplica sancţiunile prevăzute la art. 60 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României.
Punctul 38 a fost modificat prin art. I pct. 8 din Circulara BNR nr. 34/1999.
39. În cazul suspendării temporare totale a autorizaţiei de funcţionare, autorizaţia va fi depusă pe toată durata sancţionării la sucursala judeţeană a Băncii Naţionale a României în raza căreia societatea sancţionată are sediul social, iar operaţiunile de schimb valutar vor fi sistate la toate punctele de schimb valutar ale acesteia.
40. În situaţia retragerii de către Banca Naţională a României a autorizaţiei de funcţionare, societăţile respective au obligaţia de a restitui sucursalei Băncii Naţionale a României în raza căreia au sediul social originalul autorizaţiei de funcţionare ce va fi remis Băncii Naţionale a României.
41. În cazul retragerii autorizaţiei de funcţionare unei case de schimb valutar, acţionarii acesteia îşi pierd dreptul de a deschide o altă casă de schimb valutar pentru o perioadă de 5 ani.
42. Casele de schimb valutar a căror autorizaţie de funcţionare a fost suspendată temporar pentru încălcarea prevederilor în vigoare îşi pierd dreptul de a înfiinţa noi puncte de schimb valutar pe perioada următoarelor şase luni de la data sancţionării.
VIII. Dispoziţii finale
43. Casele de schimb valutar au obligaţia de a respecta programul afişat la toate punctele de schimb valutar. În baza unei comunicări prealabile transmise sucursalei Băncii Naţionale a României pe raza căreia îşi desfăşoară activitatea de către casa de schimb valutar, activitatea unor puncte de schimb valutar poate fi întreruptă din motive obiective pentru o perioadă de maximum 30 de zile calendaristice din momentul încetării activităţii, comunicare ce va fi transmisă Băncii Naţionale a României.
În cazul în care punctele de schimb valutar nu îşi reiau activitatea la expirarea termenului de 30 de zile, punctul de schimb valutar respectiv va fi desfiinţat şi casa de schimb valutar va notifica Băncii Naţionale a României, în maximum 5 zile lucrătoare de la expirarea perioadei de 30 de zile.
44. În situaţiile în care conducerea casei de schimb valutar nu se conformează comunicării Băncii Naţionale a României ori scrisoarea recomandată prin care se face comunicarea este returnată, Banca Naţională a României va retrage autorizaţia de funcţionare a casei de schimb valutar respective, care se va publica în Monitorul Oficial al României, operaţiunile de schimb valutar efectuate după publicare fiind considerate neautorizate legal.
45. Toate prevederile din prezenta normă, referitoare la bănci, se vor aplica în mod corespunzător caselor centrale şi cooperativelor de credit afiliate acestora, în limita obiectului de activitate autorizat.
Punctul 45 a fost modificat prin art. IV pct. 3 din Circulara BNR nr. 37/2002.
46. Prevederile cap. II pct. 2 lit. d2), precum şi introducerea noului model de buletin de schimb valutar prezentat în anexa nr. 1 se aplică caselor de schimb valutar autorizate anterior publicării, la 45 de zile calendaristice de la publicarea regulamentului în Monitorul Oficial al României.
Model de buletin de schimb valutar
Abrogată.
Anexa a fost abrogată prin art. IV pct. 4 din Circulara BNR nr. 37/2002.
Denumirea societăţii autorizate .....................
Codul atribuit la autorizare ........................
Sediul ..............................................
SITUAŢIA
operaţiunilor de schimb valutar efectuate în luna ........ anul 199...,
pe total persoană juridică autorizată
┌────┬────────────┬─────────┬─────────┬─────────┬──────────┬────────┬───────┬────────┬─────┐
│ │ Felul │ Sold la │Cumpărări│ │ │Vânzări │ │ │ │
│Nr. │ valutei │începutul│ de la │Cumpărări│Alimentări│ către │Vânzări│Remiteri│Sold │
│crt.│convertibile│ lunii │persoane │ de la │ │persoane│ către │ │final│
│ │ │ │ fizice │ bănci │ │ fizice │ bănci │ │ │
├────┼────────────┼─────────┼─────────┼─────────┼──────────┼────────┼───────┼────────┼─────┤
│ 1. │Dolari SUA │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────┼─────────┼─────────┼─────────┼──────────┼────────┼───────┼────────┼─────┤
│ 2. │........ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────┼─────────┼─────────┼─────────┼──────────┼────────┼───────┼────────┼─────┤
│ 3. │Cecuri de │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │călătorie │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────┼─────────┼─────────┼─────────┼──────────┼────────┼───────┼────────┼─────┤
│ 4. │Cărţi de │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │credit │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────┼─────────┼─────────┼─────────┼──────────┼────────┼───────┼────────┼─────┤
│ 5. │Alte │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │instrumente │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │de plată │ │ │ │ │ │ │ │ │
└────┴────────────┴─────────┴─────────┴─────────┴──────────┴────────┴───────┴────────┴─────┘
|
Această situaţie se întocmeşte pe total raportor
Sume în lei plătite pentru cumpărări de valută de la persoane fizice =
- din care, plătite nerezidenţilor =
Sume în lei plătite pentru cumpărări de valută de la bănci =
Sume în lei încasate pentru vânzări de valută către persoane fizice =
- din care, încasate de la nerezidenţi =
Sume în lei încasate pentru vânzări de valută către bănci =
Curs de cumpărare (de la persoane fizice) pentru un dolar S.U.A. - minimum =
- maximum =
Curs de cumpărare (de la bănci) pentru un dolar S.U.A. - minimum =
- maximum =
Curs de vânzare (către persoane fizice) pentru un dolar S.U.A. - minimum =
- maximum =
Curs de vânzare (către bănci) pentru un dolar S.U.A. - minimum =
- maximum =
Număr de puncte de schimb valutar care au funcţionat în perioada de
raportare =
Sume în valută convertibilă cumpărate în echivalent USD de la nerezidenţi =
Sume în valută convertibilă, vândute în echivalent USD nerezidenţilor =
Total disponibilităţi băneşti în echivalent lei la data raportării =
|
NOTĂ:
-la felul valutei convertibile se includ atât valutele în cash, cât şi cecurile de călătorie, cărţile de credit sau alte instrumente de plată;
-la alimentări şi remiteri se trec sumele primite/remise de la/către sediul central, alte puncte de schimb valutar şi bănci;
-la cumpărări şi vânzări se includ sumele fără a se include şi comisioanele (dacă se practică), acestea se includ la lei plătiţi şi încasaţi;
-la cecuri de călătorie, cărţi de credit şi alte instrumente de plată se completează coloanele cumpărări şi remiteri;
-ordinea de înscriere a valutelor în prezentul formular va fi cea din lista comunicată de Banca Naţională a României.
-coloana j = (col. c + col. d + col. e + col. f) - (col. g + col. h + col. i)
-coloanele situaţiei se marchează de la stânga la dreapta cu litere de la a) la j).
Ultima liniuţă a fost introdusă prin pct. III.2 din Circulara B.N.R. nr. 7/1998.
Semnătura autorizată
Ştampila
Această situaţie se transmite, lunar, până la data de 5 a fiecărei luni, sucursalei judeţene în raza căreia se află sediul social al societăţii autorizate.