ARTICOLUL 1 Dispoziţii generale
În aplicarea Hotărârii Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României din data de 8 aprilie 1998 şi în temeiul art. 1 şi 3 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 8/1996 privind regimul de decontare specială şi autorizare a caselor de compensaţii interbancare, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 127 din 20 iunie 1997, Banca Naţională a României emite prezenta circulară al cărei obiect îl constituie decontarea operaţiunilor interbancare ale Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank.
Operaţiunile de plăţi interbancare ale Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank vor fi decontate, în mod programat, numai în limita disponibilului din contul curent al acesteia de la Banca Naţională a României şi, eventual, a garanţiilor unilaterale puse la dispoziţie administratorului regimului de decontare specială din Banca Naţională a României, în conformitate cu reglementările în vigoare.
ARTICOLUL 3 Conturi curente analitice
3.1. Toate operaţiunile de decontare interbancară ale Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank se fac prin conturile curente analitice, prevăzute în anexa nr. 1, deschise în evidenţele centralei Băncii Naţionale a României - Direcţia decontări operaţiuni bancare - administratorul regimului de decontare specială - (sediul OIS 96160) şi ale sucursalelor Băncii Naţionale a României unde o unitate teritorială a Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank are cont curent deschis.
3.2. Operaţiunile de încasări ale Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank, în baza ordinelor de plată în valoare de până la 500 milioane lei, precum şi a cecurilor, cambiilor şi biletelor la ordin, indiferent de valoarea acestora, se efectuează prin casele de compensaţii ale Băncii Naţionale a României.
3.3. În cazul în care o sucursală a Băncii Naţionale a României recepţionează şi acceptă un ordin de plată al unei bănci aflate în regim normal de decontare în favoarea Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank, care nu dispune de o unitate bancară în judeţul respectiv, sucursala Băncii Naţionale a României are obligaţia să deschidă un cont curent analitic în regim special pe numele băncii plătitoare şi să elibereze extras de cont acesteia.
ARTICOLUL 4 Centralizatorul de plăţi pentru ziua de decontare Z
4.1. Centrala Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank are obligaţia ca, pe propria răspundere, să întocmească cel târziu cu o zi bancară înaintea depunerii spre plată a instrumentelor sale documentul "Centralizatorul de plăţi pentru ziua de decontare Z", conform modelului prevăzut în anexa nr. 2, pentru a fi prezentat la administratorul regimului de decontare specială, în original, în ziua Z-1, până la ora 13,30.
4.2. Soldul final creditor al contului curent din ziua Z-1, împreună cu valoarea garanţiilor unilaterale trebuie să fie în sumă mai mare decât cea a plăţilor programate prin documentul "Centralizatorul de plăţi pentru ziua de decontare Z" corect întocmit. În caz contrar, administratorul regimului de decontare specială efectuează plăţile prin conturile curente analitice, în ordinea de prioritate prevăzută în anexa nr. 2, în limita disponibilităţilor şi a garanţiilor unilaterale, precum şi încasările efectuate de Banca "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank în ziua respectivă.
4.3. Administratorul regimului de decontare specială are obligaţia să verifice "Centralizatorul de plăţi pentru ziua de decontare Z" şi să comunice prin telex, în ziua Z-1, începând cu ora 14,30, sucursalelor Băncii Naţionale a României valoarea plăţilor pe care acestea le pot efectua în ziua Z prin conturile curente analitice deschise în evidenţele lor pentru Banca "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank.
ARTICOLUL 5 Instrumente de plată
5.1. Unităţile bancare şi, respectiv, centrala Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank au obligaţia să pregătească documentele ce vor fi decontate de Banca Naţională a României în ziua Z, pe tipuri de instrumente de plată şi, în cadrul acestora, pe unităţi bancare destinatare. Pentru ordinele de plată proprii şi cele ale clienţilor lor, unităţile bancare şi centrala Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank vor întocmi, în nume propriu, ordine de plată centralizatoare pentru fiecare unitate bancară destinatară.
5.2. Cecurile sau alte instrumente de plată de debit în care banca plătitorului este o unitate bancară sau centrala Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank vor fi remise acesteia de către băncile beneficiare în şedinţele de verificare a instrumentelor de plată de debit, în vederea acceptării/refuzului lor. În cazul acceptării instrumentelor de plată de debit de către Banca "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank, centrala acesteia are obligaţia să cuprindă, în ziua Z-1, sumele respective în "Centralizatorul de plăţi pentru ziua de decontare Z", pe contul curent analitic 511, indiferent de valoare, urmând ca unitatea bancară sau centrala Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank să prezinte cecul/cecurile respectiv(e), în ziua Z, la ghişeele organizate în cadrul Băncii Naţionale a României, însoţit(e) de un ordin de plată centralizator pentru fiecare unitate bancară destinatară a instrumentului de plată de debit.
ARTICOLUL 6 Orar de ghişeu
Unităţile bancare şi centrala Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank, precum şi orice altă bancă care ordonă plăţi în favoarea acesteia au obligaţia să prezinte documentele de plată, în vederea decontării lor, în ziua Z, la ghişeele organizate în incinta Băncii Naţionale a României, între orele 8,00-12,30.
ARTICOLUL 7 Decontarea finală în regim special
7.1. Sucursalele Băncii Naţionale a României, în limita confirmărilor primite în ziua Z-1 pentru fiecare cont curent analitic de la administratorul regimului de decontare specială, în ziua Z au obligaţia să elibereze extrase de cont Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank, în care vor fi incluse numai instrumentele de plată acceptate.
Excepţia o constituie operaţiunile de plăţi şi încasări ale respectivelor unităţi bancare aflate în regim special, în relaţia cu trezoreria statului. Sucursalele Băncii Naţionale a României au obligaţia să întocmească şi să elibereze extrase de cont atât unităţii bancare a Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank, cât şi trezoreriei statului judeţene, indiferent dacă acestea efectuează plăţi sau încasări prin ordine de plată pe suport hârtie pentru trezoreria statului (OPHT).
7.2. Sucursalele Băncii Naţionale a României care recepţionează şi acceptă un ordin de plată pe suport hârtie în favoarea Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank, care nu dispune de o unitate bancară în judeţul respectiv, au obligaţia să întocmească şi să remită, ori de câte ori este necesar, administratorului regimului de decontare specială, prin telex, până la ora 13,30, un mesaj al documentului respectiv, în vederea anexării acestuia la extrasul de cont al centralei Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank.
7.3. Sucursalele Băncii Naţionale a României, care în ziua Z efectuează operaţiuni de încasări şi plăţi pentru Banca "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank, au obligaţia ca, încadrându-se în orarul aprobat, să remită administratorului regimului de decontare specială:
▪ până la ora 14,00, prin modem, un singur aviz OIS de DEBIT şi/sau de CREDIT, după caz, reflectând operaţiunile pe care le-au efectuat prin conturile curente analitice;
▪ până la ora 13,30, prin telex, mesajele ordinelor de plată şi ale borderourilor cecurilor, însoţite de ordinele de plată centralizatoare;
▪ până la ora 13,30, prin fax, copiile de pe cecurile remise la plată.
Pentru toate operaţiunile de încasări şi plăţi efectuate prin contul curent al Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank, Banca Naţională a României percepe comisioane, în conformitate cu prevederile legale în vigoare.
Comisioanele vor fi calculate, zilnic, de către sediile OIS implicate, şi încasate de către sediul OIS 96100 din centrala Băncii Naţionale a României, cu prioritate faţă de celelalte operaţiuni.
ARTICOLUL 9 Dispoziţii finale
9.1. Banca "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank se supune prevederilor Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/1998 privind regimul rezervelor minime obligatorii ale societăţilor bancare la Banca Naţională a României.
9.2. Prezenta circulară intră în vigoare în ziua bancară următoare datei publicării acesteia în Monitorul Oficial al României.
9.3. Cu aceeaşi dată, orice dispoziţii contrare îşi încetează aplicabilitatea.
GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR ISĂRESCU,
PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
Bucureşti, 11 august 1998.
Nr. 14.
CONTURILE CURENTE ANALITICE
ale Băncii "Renaşterea Creditului Românesc" - S.A. - Credit Bank,
deschise în evidenţa Băncii Naţionale a României
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
Simbolul Denumirea contului curent analitic
analitic
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
101 Operaţiuni derulate prin Casa de compensaţii multilaterale
interbancare a Băncii Naţionale a României
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
511 Operaţiuni de plăţi derulate în regim special fără numerar
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
521 Operaţiuni de plăţi şi încasări în relaţia cu Banca Naţională a
României derulate în regim special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
522 Operaţiuni cu numerar derulate în regim special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
530 Operaţiuni de plăţi şi încasări în relaţia cu trezoreria statului
derulate în regim special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
532 Operaţiuni de mare valoare în relaţia cu trezoreria statului derulate
în regim special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
533 Operaţiuni urgente în relaţia cu trezoreria statului derulate în regim
special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
541 Credite structurale derulate în regim special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
542 Credite de licitaţie derulate în regim special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
543 Credite speciale derulate în regim special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
571 Operaţiuni de plăţi şi încasări de mare valoare derulate în regim
special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
572 Operaţiuni de plăţi urgente derulate în regim special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
581 Operaţiuni ale pieţei valutare interbancare derulate în regim special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
582 Operaţiuni valutare în relaţia cu Banca Naţională a României derulate
în regim special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
583 Operaţiuni ale pieţei primare a titlurilor de stat derulate în regim
special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
584 Dobânzi aferente operaţiunilor pieţei primare a titlurilor de stat
derulate în regim special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
585 Operaţiuni ale pieţei secundare a titlurilor de stat derulate în regim
special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
586 Dobânzi aferente operaţiunilor pieţei secundare a titlurilor de stat
derulate în regim special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
587 Plasamente ale trezoreriei statului derulate în regim special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
588 Dobânzi aferente plasamentelor trezoreriei statului derulate în regim
special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
589 Plasamente sau credite interbancare derulate în regim special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
590 Dobânzi aferente plasamentelor sau creditelor interbancare derulate în
regim special
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
690 Participarea la Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
908 Operaţiuni privind disponibilităţile blocate de instanţele
judecătoreşti (la data rămânerii definitive a hotărârii judecătoreşti)
din contul debitorului
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
901 Comisioane
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
903 Penalizări
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
906 Dobânzi plătite pentru creditele de refinanţare
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
990 Aplicarea procedurilor de garantare unilaterală pe baza titlurilor de
stat
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
991 Aplicarea procedurilor de garantare unilaterală pe baza depozitelor
interbancare
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
|
Denumirea şi sigla băncii
CENTRALIZATOR DE PLĂŢI
pentru ziua de decontare ............
(z)
┌────┬──────────────────────┬───────────────────────────────────────────────────────────┬─────┐
│ │Unităţile bancare ale │ Conturi curente analitice │ │
│Nr. │ Băncii "Renaşterea │ │ │
│crt.│Creditului Românesc" -├───┬───┬───┬───┬───┬───┬───┬───┬───┬───┬───┬───┬───┬───┬───┤Total│
│ │S.A. - Credit Bank cu │530│532│533│903│587│588│521│541│542│543│906│511│522│...│690│ │
│ │cont curent deschis la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ Banca Naţională a │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ României │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼──────────────────────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼─────┤
│ 1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼──────────────────────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼─────┤
│ 2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼──────────────────────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼─────┤
│ 3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼──────────────────────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼─────┤
│ ▪ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼──────────────────────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼─────┤
│ ▪ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼──────────────────────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼─────┤
│ ▪ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┴──────────────────────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼─────┤
│TOTAL: │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ X │
├───────────────────────────┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┼─────┤
│TOTAL GENERAL: │ │
└───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┴─────┘
Conducerea băncii,
.................................
S.S./L.S.
|