• nerespectarea prevederilor art.26 alin.(5) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere neimplementarea, în termen, a unei măsuri dispuse prin Ordinul Prim-viceguvernatorului;

Continuare »»

nerespectarea prevederilor art.24 alin.(1) lit.c) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu cele ale art.23 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.2/2019 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum și ale art.11, art.13 alin.(1), art.29 alin.(5) și art.34¹⁰ alin.(4) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere neaplicarea măsurilor adecvate de administrare a riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului, precum și faptul că, instituția de credit nu a asigurat un număr adecvat de personal în vederea desfășurării corespunzătoare a activității din domeniul KYC/AML/CFT.

• nerespectarea prevederilor art.17 alin.(1) și art.24 alin.(1) lit.a) și lit.c) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu cele ale art.5 alin.(1) și alin.(2) lit.f) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.2/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, prin reglementarea defectuoasă a proceselor de cunoaștere a clientelei în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului ;

Continuare »»

nerespectarea prevederilor art.6 alin.(1) lit.b) și ale art.8 alin.(1) și art.9 alin.(2) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, prin neîndeplinirea cerinței de promptitudine a raportării către Oficiu a operațiunilor ce prezintă indicii de suspiciune de spălare a banilor/finanțare a terorismului;
nerespectarea prevederilor art.24 alin.(1) lit.c) și art.25 alin.(3) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare coroborate cu cele ale art.4 alin.(2) lit.c) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.2/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, prin reglementarea defectuoasă a fluxului de lucru dedicat situațiilor de majorare a limitelor zilnice de tranzacționare POS/retragere numerar ATM;
nerespectarea prevederilor art.11 alin.(1) lit.d) coroborat cu cele ale art.17 alin.(2) și alin.(3) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, prin aplicarea defectuoasă a măsurilor standard de cunoaștere a clientelei în ceea ce privește monitorizarea continuă a relației de afaceri.

• nerespectarea prevederilor art.24 alin.(1) lit. c) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere reglementarea defectuoasă a sistemelor informaționale în cazul proceselor de cunoaștere a clientelei în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului și conexe, prin inexistența unor prevederi care să contribuie la realizarea unor fluxuri informaționale adecvate și funcționale între structurile organizatorice ale băncii care gestionează informațiile care interferează cu problematica spălării banilor; ;

Continuare »»

nerespectarea prevederilor art.24 alin.(1) lit. c) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere existența unui cadru de control intern deficitar la nivelul proceselor de cunoaștere a clientelei în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului, ceea ce a favorizat aplicarea defectuoasă a prevederilor procedurilor interne;
nerespectarea prevederilor art.21 și art.24 alin.(1) lit. b) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere că, instituția de credit nu deținea documentele care au stat la baza identificării unor clienți, precum și unele evidențe secundare sau operative;
nerespectarea prevederilor art.24 alin.(1) lit. c) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere acordarea de servicii financiare cu derogare de la condițiile standard de eligibilitate prevăzute în normele interne;
încălcarea prevederilor art.17 alin. (2) și art.24 alin. (1) Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu cele ale art.17 și art.24 alin.(1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.2/2019 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, prin neimplementarea unor aplicații care să asigure un suport adecvat în procesele de cunoaștere a clientelei și de monitorizare a activității tranzacționale a clienților, în scopul prevenirii utilizării serviciilor băncii în activități de spălare a banilor și finanțare a terorismului;
nerespectarea prevederilor art.11 alin.(1) lit. a) – lit. d) și art.14 din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu cele ale art.8 alin.(1) lit. f), lit. h) și lit. i), art. 10 alin. (1) lit. f) – lit. h), art.12, art.13 alin. (1) și art. 14 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.2/2019 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, având în vedere neaplicarea sau aplicarea defectuoasă a măsurilor standard de cunoaștere a clientele;
nerespectarea prevederilor art. 17 alin. (1) lit. e) și art.24 alin. (1) lit. c) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere neaplicarea sau aplicarea defectuoasă a măsurilor suplimentare de cunoaștere a clientelei;
nerespectarea prevederilor art. 6 lin.(1), coroborate cu cele ale art.8 alin.(1) și art.9 alin.(2) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere nesesizarea ex-ante și neraportarea sau raportarea cu întârziere, ex-post, a unor operațiuni care se încadrau în categoria tranzacțiilor suspecte de spălare a banilor;
nerespectarea prevederilor art.11 alin. (7) și alin. (9) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu cele ale art.14 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.2/2019 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, prin neinițierea procedurilor privind încetarea relației de afaceri cu unii clienți și sesizarea, ex-ante, a Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor a unor operațiuni pentru care existau suspiciuni că aveau ca scop spălarea banilor, având în vedere imposibilitatea aplicării în mod adecvat a măsurilor standard de cunoaștere a clientelei.

• nerespectarea prevederilor art.24 alin.(1) lit.a) și lit.c) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, prin reglementarea defectuoasă a proceselor de cunoaștere a clientelei în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului.

Continuare »»

nerespectarea prevederilor art.11 alin.(1) lit.b) și art.13 alin.(1) lit.a) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, prin aplicarea defectuoasă a măsurilor standard de cunoaștere a clientelei, respectiv identificarea necorespunzătoare a naturii activității desfășurate de beneficiarul real.
nerespectarea prevederilor art.11 alin.(1) lit.d), coroborate cu cele ale art.17 alin.(2) lit,c) și alin.(3) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, prin neaplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei constând în monitorizarea continuă a relației de afaceri.
nerespectarea prevederilor art.6 alin.(1) lit.d) și art.9 alin.(2) din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, prin neraportarea/raportarea cu întârziere a tranzacțiilor suspecte, nefiind îndeplinită cerința de promptitudine a raportării către Oficiu a operațiunilor ce prezintă indicii de suspiciune de spălare a banilor/ finanțare a terorismului.

• nerespectarea prevederilor art.11 alin.(1) lit.d) și alin.(7), art.14, art.16 alin.(4), art.17 alin.(2) și (3), precum și art.24 din Legea nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere imposibilitatea asigurării unei monitorizări corespunzătoare a activității tranzacționale a clienților, ca urmare a soluționării cu întârziere a unui incident operațional legat de funcționarea aplicației de monitorizare a tranzacțiilor din perspectiva prevenirii spălării banilor;

Continuare »»